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理财产品分行销售授权书

授权方（以下简称“甲方”）：

金融机构名称：___

统一社会信用代码：___

法定代表人：___

联系地址：___

联系电话：___

被授权方（以下简称“乙方”）：

分行名称：___

统一社会信用代码：___

负责人：___

联系地址：___

联系电话：___

鉴于甲方作为合法设立并持有理财产品销售资质的金融主体，为拓展业务、优化服务布局，拟授权乙方在特定范围内开展理财产品销售活动，依据《中华人民共和国民法典》《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等相关法律法规及监管规定，甲乙双方经平等、友好协商，达成如下授权协议：

一、授权事项及范围

1.产品销售授权

（1）甲方授权乙方在所辖区域内，面向符合条件的客户销售甲方自主研发、管理或代理的理财产品，具体产品名录详见附件《授权销售理财产品清单》（该清单可根据产品存续、更新及监管要求等情况适时调整，调整时需提前书面通知乙方）。乙方应严格按照甲方制定的产品销售流程、规范及风险提示要求进行操作，确保客户充分了解产品的性质、收益预期、风险特征等关键信息。

（2）在销售过程中，乙方有权根据客户需求及风险承受能力，为客户提供专业的理财咨询服务，包括但不限于分析客户财务状况、规划资产配置方案、解答产品相关疑问等，助力客户做出合理的投资决策。但乙方不得擅自对产品条款、收益承诺等关键信息进行更改、夸大或误导性宣传，一切以甲方提供的正式产品文件为准。

2.客户拓展与维护

（1）乙方负责在所辖区域内拓展理财产品客户群体，通过开展市场调研、举办金融知识讲座、社区宣传活动等合法合规途径，挖掘潜在客户资源，并建立客户信息档案，对客户资料进行妥善管理与保密（遵循《中华人民共和国个人信息保护法》相关规定）。

（2）对于已购买理财产品的客户，乙方应提供持续的售后跟踪服务，包括定期回访了解客户投资体验、及时反馈产品运行情况、协助客户办理产品存续期内的相关业务（如收益分配查询、份额调整等），维护良好的客户关系，提升客户满意度与忠诚度。

3.风险管控与合规操作

（1）乙方必须严格落实甲方制定的风险管理制度，在销售理财产品前，对客户进行全面的风险评估，采用甲方统一的风险评估问卷及标准流程，确保评估结果真实反映客户风险承受能力，并据此匹配合适的理财产品，严禁向风险承受能力不匹配的客户推荐产品。

（2）乙方应设立专门的合规监督岗位或人员，负责监督理财产品销售全过程的合规性，确保所有销售活动符合国家法律法规、监管政策以及甲方内部规章制度。如遇监管检查或审计，乙方应积极配合，及时提供所需资料，并对发现的问题立即整改。同时，乙方需定期向甲方报送合规销售报告，详细记录销售过程中的风险管控措施执行情况、合规问题及整改成效等内容。

二、授权期限

本授权书自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为___年，自___年___月___日起至___年___月___日止。在授权期限届满前一个月，双方应协商是否续签授权协议。如双方无异议，则本授权书自动延续___年；如有一方提出终止授权的要求，应提前三个月书面通知对方。

三、甲方的权利与义务

1.甲方有权对乙方的理财产品销售业务进行监督与检查，包括但不限于审查销售记录、客户风险评估档案、合规报告等资料，实地考察销售网点的运营情况，对乙方的工作绩效进行评估与考核，确保乙方严格按照授权范围及要求开展业务。

2.甲方应向乙方提供必要的支持与资源，包括但不限于及时更新产品信息、培训资料、营销宣传素材等，组织专业培训课程提升乙方销售人员的业务知识与技能，协助乙方解决业务开展过程中遇到的技术难题或政策疑问，保障乙方能够顺利开展销售工作。

3.甲方有权根据市场变化、监管要求或自身业务发展战略，对授权事项、产品名录、销售政策等进行调整与优化，并提前书面通知乙方。在调整生效前，甲方应与乙方充分沟通，协助乙方做好相应的准备工作，确保业务平稳过渡。

4.甲方应承担因理财产品本身设计缺陷、投资标的风险爆发等甲方原因导致的客户损失赔偿责任，但乙方存在故意或重大过失的情况除外。如遇此类情况，甲方应及时启动风险处置预案，协调各方资源，妥善解决客户纠纷，维护金融市场稳定。

四、乙方的权利与义务

1.乙方有权在授权范围内，依据甲方提供的资源与支持，独立自主地开展理财产品销售及客户服务工作，要求甲方提供必要的协助，并根据业务实际情况，对内部销售团队进行合理的组织与管理，制定绩效考核制度，激励员工提升销售业绩与服务质量。

2.乙方应严格遵守国家法律法规、监管政策以及甲方制定的各项规章制度，确保理财产品销售活动合法合规。不得私自销售未经甲方授权的理财产品，不得与第三方机构串通，进行不正当竞争或损害客户利益的行为，如违规返佣、泄露客户信息等。

3.乙方应按照甲方要求，定期向甲方报送业务报