2025年银行对公客户经理岗位职责(7篇).pdfVIP

勿以恶小而为之，勿以善小而不为。——刘备

银行对公客户经理岗位职责（通用7篇）

银行公司客户经理岗位职责篇一

工作职责

1、具有丰富的银行、金融公司等相关机构渠道资源和拓展经验，

负责公司银行渠道的整体运营、团队管理，业务目标规划及落地；

2、带领团队进行银行机构公关，拓展和维系渠道客户，承担销

售团队总销售目标；

3、根据领域业务特点及公司发展规划，建立全面的销售前瞻，

制定并组织实施完整的销售方案；

4、引导和控制市场销售工作的方向和进度，负责目标市场销售

方案的制定、审核、执行，收集并反馈市场及产品信息；

5、负责培训、监督和管理销售团队，加强销售队伍的建设，提

高团队绩效，达成销售目标。

任职资格

1、大学本科以上学历，8年以上银行、金融相关行业经验，至

少5年以上的营销管理经验；

2、具有良好的公关与客户维护能力、善于变通和创新，能够独

立运作项目；

3、有资源可以有效对接的人员。

银行客户经理职责篇二

1、做好前期的客户接待及准备工作，受理客户提出的贷款申请，

1

博学之，审问之，慎思之，明辨之，笃行之。——《礼记》

收集有关资信等信息资料，对申请人所申请贷款的合法性、合规性、

安全性和盈利性进行调查，并对调查内容的真实性负责，撰写可行性

报告，进行分析，呈述己见。调查的`主要内容有：

（1）调查和验证贷款申请人提供的身份证明及人品，申请人的

主体资格等基本情况、产品市场、财务状况以及库存等情况，掌握贷

款的真实用途，调查验证贷款申请人的经营状况及偿债能力等。

（2）调查核实抵押物、质物的权属、价值及实现抵押权、质权

的可性性、合法性等。

（3）调查核实担保人的担保资格、代偿能力和资信情况。

（4）需要调查的其他资料。

2、负责接收贷款客户移交的符合公司要求的客户资料，审查资

料是否齐全，并将符合要求的资料整理分类；

3、负责做好尽职调查的工作，对审查合格的项目，及时登记台

帐，出具可行性报告填写立项审批表后并及时提交部门经理审核。

4、准备与客户签定的合同并填写各种合同文本及相关法律文书

附件，保证客户资料的完整及真实性；

5、联系有意向的投资客户，与投资客户沟通，推荐及介绍项目。

6、通知投融资客户前来办理合同签字、抵押手续及缴纳相关费

用，协助财务部张玉琴办好他项。

7、负责解答客户的疑问。做好融资与投资业务的咨询服务并做

好登记并每天及时汇总至部门经理，并尽可能解决客户在投融资过程

中遇到的困难。

2

其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》

8、随时掌握贷款客户到期、逾期情况，配合财务部做好清收前

的准备工作，并与投资客户进行沟通。

9、做汇报后管理工作，对本周已对接的业务或已接待的业务汇

总，报送部门经理进行存档，定期对已贷款或已投资客户进行回访。

10、及时发现业务操作过程中存在的问题，对在审查过程中发现

的可疑资料，及时将情况汇报部门经理；

11、对重大复杂的贷款项目，有针对的参与前期的调查工作，及

时了解、掌握情况；