2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库附参考答案（黄金题型）.docxVIP

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库

第一部分单选题(500题)

1、下列基金监管的基本原则中，（）是行政法治原则的集中体现和保障。

A.“三公”原则

B.审慎监管原则

C.适度监管原则

D.依法监管原则

【答案】：D

2、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要（）。

A.自基金清算终止之日起不得少于10年

B.自基金清算终止之日起不得少于20年

C.自基金清算终止之日起不得少于5年

D.自基金清算终止之日起不得少于15年

【答案】：A

3、以下关于股票基金说法正确的是（）。

A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中

B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判

D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险

【答案】：B

4、（2017年真题）基金管理人向中国证监会派出机构备案的基金宣传推介材料的报送内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B

5、场内货币市场基金实行（）交易机制。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：A

6、基金销售机构销售基金产品多以4Ps营销组合策略为指导，以下不属于以4Ps为核心的营销组合策略的是（）。

A.分销策略

B.国际化策略

C.产品策略

D.促销策略

【答案】：B

7、下列关于道德与法律的说法，正确的是（）。

A.表现形式不同

B.内容结构相同

C.调整范围相同

D.调整手段相同

【答案】：A

8、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。

A.股票

B.可转换债券

C.剩余期限超过397天的债券

D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

【答案】：D

9、下列关于投资者教育工作形式的说法错误的是（）。

A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流

B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动

C.电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力

D.电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术

【答案】：B

10、（2017年真题）基金的招募说明书更新的频率是（）。

A.每半年

B.每季度

C.每年

D.依据实际需要进行更新

【答案】：A

11、为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（）独立董事签字同意。

A.1/3以上

B.2/3以上

C.1/2以上

D.全部

【答案】：B

12、在我国，契约型基金依据（）之间签署的基金合同成立。

A.基金管理人、基金托管人

B.基金管理人、基金投资者

C.基金托管人、基金投资者

D.基金投资者、基金持有者

【答案】：A

13、(2017年)当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不低于（）。

A.当日基金总份额5％

B.上一日基金总份额5％

C.上一日基金总份额10％

D.当日基金总份额10％

【答案】：C

14、基金监管“三公”原则中的公开原则要求（）。

A.公开监管机构全部业务活动内容

B.基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利

D.监管部门对被监管对象给予公正待遇

【答案】：B

15、关于内部控制的成本效益原则表述错误的是（）。

A.成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果

B.在设计基金管理人内部控制制度时，一定要考虑控制投入成本和控制产出效益之比

C.要在所有的控制点都进行严格控制，使内部控制效果达到最佳状态

D.控制点设定的数量需根据实际情况，科学设立，力争以最小的控制成本获取最大的内控效果

【答案】：C

16、关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C

17、基金托管协议由（）签订的。

A.基金份额持有人和基金管理人

B.基金份额持有人和基金托管人

C.基金管理人和基金托管人

D.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人

【答案】：C

18、基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的管理措施，确保系统安全运行，其中不包括（）。

A.授权制度

B.信息披露制度

C.门禁制度

D.内外网分离制度

【答案】：B

19、基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。