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黑龙江省兴山区内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题含答案（突破训练）

第I部分单选题（100题）

1.下列不属于银行产品的是（）。

A:货币式基金

B:活期存款

C:通知存款

D:一年以内的银行理财产品

答案：A

2.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法易高估实际的风险值

B:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

C:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

D:方差一协方差法能预测突发事件的风险

答案：C

3.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:交易所

B:中国证券业协会

C:本公司

D:中国证监会

答案：B

4.以下说法错误的是（）。

A:增加财政补贴有利于股票价格上涨

B:减少国债发行量有利于股票价格上涨

C:扩大财政支出有利于股票价格上涨

D:减少税收不利于股票价格上涨

答案：D

5.投资本金20万元，在年复利5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到40万元。

A:14.4

B:14.21

C:13.09

D:13.5

答案：C

6.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:降低违约概率

B:保证金融产品的安全性

C:违约损失率的下降

D:交易主体只需承担净额支付的风险

答案：D

7.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

B:交易成本和管理费用最小化

C:收益的最小化

D:放弃从市场环境变化中获利的可能

答案：B

8.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合因素灵敏度系数大于零

B:该组合具有期望收益率

C:该组合因素灵敏度系数小于零

D:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

答案：D

9.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:短期目标

B:长期目标

C:中期目标

D:永久目标

答案：B

10.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

B:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

C:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

D:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

答案：B

11.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:情景综合分析法

B:历史数据法

C:直接比较法

D:历史模拟法

答案：D

12.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国农业发展银行

B:中国进出口银行

C:国家开发银行

D:中国人民银行

答案：D

13.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:商业票据

B:金融证券

C:公司债券

D:股票

答案：B

14.从高价跌落（）时应卖出股票。

A:0.3

B:0.1

C:0.2

D:0.4

答案：B

15.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:市场分析法

B:技术分析法

C:学术分析法

D:基本分析法

答案：D

16.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。

A:五万以上二十万以下

B:五万以上十万以下

C:一万以上十万以下

D:一万以上五万以下

答案：C

17.相关系数决定结合线在A与B点之间的（）程度。

A:分散

B:弯曲

C:偏离

D:离线

答案：B

18.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不一定

B:可能

C:一定

D:不可能

答案：B

19.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:640

B:680

C:670

D:650

答案：C

20.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:已获利息倍数

B:速动比率

C:应收账款周转率

D:流动比率

答案：A

21.下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。

A:利息保障倍数

B:资产负债率

C:速动比率

D:有形资产净值债务率

答案：C

22.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响