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黑龙江省通河县2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库各版本

第I部分单选题（100题）

1.客户的财务信息不包括（）。

A:家庭收支

B:财务安排

C:工作职务

D:资产负债

答案：C

2.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:事前回避制度

B:分类经营制度

C:自动回避制度

D:隔离墙制度

答案：D

3.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明并征得客户同意

B:对客户说明

C:自行修改

D:不能修改

答案：A

4.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:非客户

B:国内客户

C:潜在客户

D:目标客户

答案：B

5.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:极端策略

B:两极策略

C:梯式策略

D:子弹式策略

答案：A

6.期限套利的理论依据是（）

A:卖出价差理论

B:持有成本理论

C:买入价差理论

D:杠杆原理

答案：B

7.如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（）阶段。

A:成熟期

B:衰退期

C:幼稚期

D:成长期

答案：B

8.（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。

A:结果分析法

B:归纳分析法

C:比较分析法

D:因素分析法

答案：D

9.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。上述表述属于()。

A:高原期

B:退休期

C:稳定期

D:维持期

答案：D

10.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向左

B:向下

C:向右

D:向上

答案：D

11.（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。

A:凸性

B:久期

C:利率

D:期限

答案：B

12.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1

B:-1.5

C:0

D:1.5

答案：D

13.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（）业务。

A:投资顾问

B:财务顾问

C:证券经纪

D:证券投资咨询

答案：D

14.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1438793.47元

B:年金终值为1638793.47元

C:年金终值为1738793.47元

D:年金终值为1538793.47元

答案：B

15.期限套利的理论依据是（）

A:持有成本理论

B:买入价差理论

C:卖出价差理论

D:杠杆原理

答案：A

16.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13000

B:13400

C:13310

D:13500

答案：C

17.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:盈余4500万元

B:盈余3500万元

C:缺口4000万元

D:缺口3000万元

答案：B

18.老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。

A:量力而行原则

B:转移风险原则

C:适应性原则

D:合理避税原则

答案：A

19.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:弱势有效市场

B:强势有效市场

C:半强势市场

D:有效市场

答案：A

20.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:过度自信

B:损失厌恶效应

C:心理账户

D:羊群效应

答案：D

21.以下