黑龙江省林甸县完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题题库（夺冠系列）.docxVIP

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黑龙江省林甸县完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题题库（夺冠系列）

第I部分单选题（100题）

1.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:过度繁荣

B:金融假象

C:虚假繁荣

D:金融泡沬

答案：D

2.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:非平稳时间序列

B:平稳时间序列

C:齐次非平稳时间序列

D:非齐次平稳时间序列

答案：D

3.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A:自然衰退

B:绝对衰退

C:相对衰退

D:偶然衰退

答案：D

4.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

B:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

C:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

答案：B

5.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:取得收益

B:资本增值

C:提高风险

D:本金保证

答案：C

6.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:合规

B:监督

C:自律

D:法制

答案：A

7.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

B:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

C:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

答案：D

8.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:本公司

B:中国证监会

C:交易所

D:中国证券业协会

答案：D

9.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:本金

B:时间

C:收益率或通货膨胀率

D:单利与复利

答案：A

10.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:信用风险

B:系统风险

C:市场风险

D:非系统风险

答案：A

11.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

B:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

答案：A

12.在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。

A:尽量对比较确定的支出项目进行预测

B:尽量对比较确定的收入项目进行预测

C:不顾一切的追求最大利益

D:关注支出现金流入的时间点

答案：B

13.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

B:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

C:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

D:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

答案：D

14.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:—

B:二

C:四

D:三

答案：B

15.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:缺口3000万元

B:缺口4000万元

C:盈余3500万元

D:盈余4500万元

答案：C

16.资本市场线是（）。

A:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

B:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

C:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

D:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

答案：B

17.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:羊群效应

B:孤立效应

C:处