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青海省德令哈市内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试大全附答案

第I部分单选题（100题）

1.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

答案：D

2.证券价格的运动方向由（）决定。

A:市场价值

B:预期收益

C:供求关系

D:证券价格

答案：C

3.风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:二

B:四

C:一

D:三

答案：A

4.相关系数决定结合线在A与B点之间的（）程度。

A:分散

B:偏离

C:弯曲

D:离线

答案：C

5.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:时间偏好

B:过度自信

C:损失厌恶

D:心理账户

答案：A

6.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:3

B:7

C:5

D:10

答案：C

7.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:中国证券业协会

B:中国证监会

C:证券交易所

D:证券公司或证券投资咨询机构

答案：D

8.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:不可能

B:一定

C:不一定

D:可能

答案：D

9.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:二

B:四

C:三

D:一

答案：A

10.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。

A:证券经纪

B:投资咨询

C:投资顾问

D:财务顾问

答案：B

11.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证监会

B:银监会

C:证监会派出机构

D:中国证券业协会

答案：D

12.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:收益的不稳定

B:放弃从市场环境变化中获利的可能

C:交易成本和管理费用最大化

D:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

答案：B

13.下列不属于银行产品的是（）。

A:货币式基金

B:一年以内的银行理财产品

C:活期存款

D:通知存款

答案：A

14.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:二

B:三

C:四

D:一

答案：C

15.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:潜在客户

B:国内客户

C:非客户

D:目标客户

答案：B

16.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

B:投资终值増长一倍的贴现率

C:投资本金自然増长带来的收益率

D:投资终值为零的贴现率

答案：A

17.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。

A:成长

B:激进

C:保守

D:稳健

答案：C

18.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭衰老期

B:家庭形成期

C:家庭成长期

D:家庭成熟期

答案：D

19.如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（）阶段。

A:幼稚期

B:成长期

C:衰退期

D:成熟期

答案：C

20.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:水平分析的主要形式是利率预期策略

B:预期利率下降时,缩短投资组合的持续期

C:预期利率下降时,增加投资组合的持续期

D:预期利率上升时,缩短投资组合的持续期

答案：B

21.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A:资产负债率与权益乘数同方向变化

B:在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

C:总资产收益率是一个综合性最强的指标

D:资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

答案：C

22.下列方法中（）是当前最为流行的企