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青海省曲麻莱县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库（实用）

第I部分单选题（100题）

1.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

B:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

C:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

D:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

答案：D

2.下列各项中，正确的是()。

A:意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用

B:失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出

C:意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用

D:失业保障月数一不可变现资产／月固定支出

答案：B

3.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:5

B:0.8

C:4

D:6.25

答案：C

4.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险规避

B:风险转移

C:风险对冲

D:风险释放

答案：C

5.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

B:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

C:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

D:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

答案：D

6.证券公司、证券投资咨询机构应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:6

B:1

C:5

D:3

答案：C

7.常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。

A:重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业

B:重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业

C:清算价法适用于停止经营的企业

D:重置成本法适用于停止经营的企业。

答案：C

8.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:形成期

B:衰老期

C:成熟期

D:成长期

答案：D

9.下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

A:资产可以包括金融资产和实物资产

B:净资产就是资产减去负债的差额

C:住房贷款属于个人／家庭的负债项目

D:投资性房地产属于个人的金融资产

答案：D

10.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A:3234

B:3032.45

C:32.432.45

D:32.434.8

答案：C

11.公司分析中最重要的是（）。

A:公司经营能力分析

B:公司产品分析

C:公司财务分析

D:公司行业地位分析

答案：C

12.某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。

A:成长期

B:衰退期

C:成熟期

D:幼稚期

答案：C

13.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。

A:货币市场型证券组合

B:增长型证券组合

C:收入型证券组合

D:平衡型证券组合

答案：B

14.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:按揭买房

B:建立退休基金

C:购置新车

D:休假

答案：B

15.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:心理账户

B:预期效用理论

C:过度自信

D:前景理论

答案：A

16.当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（）

A:压力线

B:支撑线

C:阻力线

D:趋势线

答案：B

17.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:期限较短

B:风险最小

C:收入稳定

D:价格稳定

答案：A

18.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:总额差异的重要性要大于细目差异

B:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

C:依据预算的分类个别分析

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：B

19.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估