2025年银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错版) .pdfVIP

君子忧道不忧贫。——孔丘

2025年银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错

版)

2025年银行业反洗钱培训考试题目答案（纠错版）

一、选择题

1.下列哪项不属于反洗钱（AML）的基本原则？

A.客户尽职调查

B.可疑交易报告

C.风险评估

D.不正当获利的洗钱

正确答案：D

2.可疑交易报告（STR）的提交时限是多久？

A.3个工作日

B.5个工作日

C.7个工作日

D.10个工作日

正确答案：C

3.以下哪个行为可能构成洗钱犯罪？

饭疏食，饮水，曲肱而枕之，乐亦在其中矣。不义而富且贵，于我如浮云。——《论语》

A.将赃款直接存入自己的银行账户

B.根据法律要求提交STR

C.定期更新客户的KYC资料

D.合法进行跨境资金转移

正确答案：A

4.由于商业原因，您接受了一笔金额较大的现金存款。在此情况下，

您应该？

A.接受并将现金存入客户账户

B.联系洗钱报告官员并提交STR

C.先将现金暂存在保险箱中，再寻求法律意见

D.将现金上交给上级管理层决定处理

正确答案：B

5.下列哪种情况可能触发金融制裁？

A.客户未按时偿还贷款

B.客户发起国际汇款

C.客户持有合法投资资产

D.客户从银行取款

正确答案：B

百川东到海，何时复西归?少壮不努力，老大徒伤悲。——汉乐府

二、填空题

1.请简要解释什么是“受益所有人”（BeneficialOwner）。

答：受益所有人指的是对于一笔资产或公司股份享有实际所有权或

经济利益的个人或实体。

2.KYC是什么意思？请写出全称。

答：KYC即“了解您的客户”（KnowYourCustomer）。

3.如何识别可疑交易？请提供至少两个例子。

答：可疑交易的识别可通过以下方式进行：

-客户与账户活动的非正常行为，如频繁的大额转账

-客户提供虚假身份信息或无法提供合理解释的资金来源

三、简答题

1.请列举至少三种危害银行系统的洗钱风险，并简要描述其影响。

答：洗钱风险可能对银行系统造成以下危害：

-法律风险：洗钱行为违法，并可能导致银行面临法律处罚和声誉

风险。

-金融风险：洗钱活动可能导致金融市场不稳定，影响国家经济的

发展。

博学之，审问之，慎思之，明辨之，笃行之。——《礼记》

-客户信任危机：如银行未能有效应对洗钱风险，客户可能失去对

银行的信任，导致资金流失。

2.请解释什么是“尽职调查”（DueDiligence），它在反洗钱中的作

用是什么？

答：尽职调查是指银行在与客户开展业务之前收集并验证客户身份、

背景及经济来源的过程。在反洗钱中，尽职调查的作用是确保银行了

解客户的身份及资金来源，并能识别出任何可能的洗钱风险。通过进

行尽职调查