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重庆市开州区2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完整版附答案（达标题）

第I部分单选题（100题）

1.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:衰老期

B:成长期

C:形成期

D:成熟期

答案：B

2.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:市场分析法

B:基本分析法

C:学术分析法

D:技术分析法

答案：B

3.最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）

A:1；6

B:3；5

C:3；6

D:1；3

答案：C

4.某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。

A:0.666

B:0.6

C:0.4

D:1.5

答案：D

5.开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为（）。

A:光脚阴线

B:光头阴线

C:光脚阳线

D:光头阳线

答案：B

6.有效集(有效边界)指（）。

A:可行域上边界

B:可行域下边界

C:可行域外部边界

D:可行域内部边界

答案：A

7.债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:法律风险

B:流动性风险

C:信用风险

D:市场风险

答案：C

8.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:汇率

B:国际利率

C:经济増长率

D:国际收支

答案：A

9.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于30天

C:不少于365天

D:不少于180天

答案：B

10.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问妻子

B:证券投资顾问人员个人名义

C:公司账户

D:投资顾问父母

答案：C

11.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:7500

B:8500

C:7052.55

D:8052.55

答案：D

12.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:证监会派出机构

B:中国证券业协会

C:银保监会

D:中国证监会

答案：B

13.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭成长期

B:家庭成熟期

C:家庭形成期

D:家庭衰老期

答案：B

14.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:齐次非平稳时间序列

B:平稳时间序列

C:非平稳时间序列

D:非齐次平稳时间序列

答案：D

15.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:0

B:-1.5

C:-1

D:1.5

答案：D

16.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于30天

C:不少于365天

D:不少于180天

答案：B

17.现金管理的内容是（）。

A:现金和流动资产

B:所有现金

C:现金和固定资产

D:现金和所有资产

答案：A

18.假设检验的概率依据是（）。

A:大数定理

B:中心极限定理

C:小概率原理

D:最大似然原理

答案：C

19.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

B:行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

C:行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系

D:行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

答案：C

20.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:客户的资产状况

B:交谈和数据调查表相结合

C:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

D:从业人员与客户的交谈

答案：C

21.（）是对剩余流动性的弹性。

A:利润扛杆

B:财务扛杆

C:估值扛杆

D: