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江西省整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试通关秘籍题库附答案下载

第I部分单选题（100题）

1.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成熟期

B:成长期

C:衰老期

D:形成期

答案：C

2.下列关于资本市场线的表述，错误的是()。

A:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系

B:资本市场线方程反映有效组合的收益率和无风险之间的关系

C:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

D:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

答案：B

3.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证券业协会

B:银保监会

C:中国证监会

D:证监会派出机构

答案：A

4.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:太阳能

B:钟表

C:石油冶炼

D:电子信息

答案：D

5.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:反射效应

B:确定性效应

C:框定效应

D:隔离效应

答案：D

6.按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）

A:有效证券组合

B:投资证券组合

C:无效证券组合

D:优化证券组合

答案：A

7.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:遵循内部人的交易活动

B:日历效应

C:低市盈率效应

D:小公司效应

答案：D

8.（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。

A:跨期套利

B:平仓

C:套利交易

D:对冲交易

答案：D

9.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高存款率

B:提高法定存款准备金率

C:提高存款准备金率

D:提高再贴现率

答案：B

10.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

B:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

C:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

D:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

答案：C

11.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:63元,52元

B:63元,58元

C:52元,58元

D:63元，66元

答案：A

12.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

B:评估开源渠道，提供建议

C:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

D:慎选投资标的，分散风险

答案：C

13.证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。

A:收入型

B:增长型

C:货币市场型

D:指数化型

答案：A

14.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:过去的组合集中倩况

B:经济前景

C:收益率

D:组合在战略层面的重要性

答案：A

15.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:过度自信

B:羊群效应

C:心理账户

D:损失厌恶效应

答案：B

16.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:非客户

B:目标客户

C:国内客户

D:潜在客户

答案：C

17.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

B:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

C:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

D:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

答案：D

18.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估