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江西省宜黄县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库带答案

第I部分单选题（100题）

1.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～35％

B:10％～35％

C:10％～40％

D:5％～30％

答案：A

2.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:公司盈利

B:公司管理水平

C:产品数量

D:市场风险

答案：D

3.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每月

B:每季度

C:每半年

D:每年

答案：C

4.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13310

B:13500

C:13400

D:13000

答案：A

5.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.05

B:0.072

C:0.1

D:0.0352

答案：B

6.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游敞口、下游闭口型

D:双向敞□类型

答案：D

7.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险对冲

B:风险释放

C:风险规避

D:风险转移

答案：A

8.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

D:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

答案：A

9.从高价跌落（）时应卖出股票。

A:0.2

B:0.3

C:0.4

D:0.1

答案：D

10.双重传导机制包括（）个环节

A:4

B:5

C:3

D:2

答案：C

11.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不一定

B:不可能

C:一定

D:可能

答案：D

12.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:收益率

B:组合在战略层面的重要性

C:过去的组合集中倩况

D:经济前景

答案：C

13.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:压力测试法

B:专家判断法

C:历史模型法

D:信用评分法

答案：B

14.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:6个月

B:1个月

C:3个月

D:2个月

答案：B

15.下列不属于银行产品的是（）。

A:通知存款

B:货币式基金

C:一年以内的银行理财产品

D:活期存款

答案：B

16.下列关于年金的说法中，错误的是（）。

A:年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流

B:年金可以分为期初年金和期末年金

C:年金终值和现值的计算通常采用复利的形式

D:年金的利息不具有时间价值

答案：D

17.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:680

B:640

C:670

D:650

答案：C

18.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于365天

C:不少于30天

D:不少于180天

答案：C

19.常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。

A:清算价法适用于停止经营的企业

B:重置成本法适用于停止经营的企业。

C:重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业

D:重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业

答案：A

20.在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。

A:二十万元以上二百万元以下

B:五万元以上三十万元以下

C:三万元以上五万元以下

D:五