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江苏省张家港市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试大全含答案解析

第I部分单选题（100题）

1.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:实际风险承受能力

B:风险意识

C:风险偏好

D:风险认知度

答案：C

2.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:1000

B:350

C:750

D:1500

答案：D

3.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每半年

B:每年

C:每月

D:每季度

答案：A

4.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

B:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

答案：A

5.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:100000

B:无法计算

C:500000

D:100006

答案：A

6.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:时间偏好

B:过度自信

C:心理账户

D:损失厌恶

答案：A

7.年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。

A:房赁月供

B:定期定额购买基金的月投资款

C:每月家庭日用品费用支出

D:养老金

答案：C

8.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:双向敞口类型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：C

9.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。

A:中国证监会派出机构

B:中国证监会

C:中国证券业协会

D:证券交易所

答案：C

10.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:期指和股票的套利

B:股指期货的卖出套期保值

C:股指期货的跨期套利

D:股指期货的买入套期保值

答案：D

11.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:过度繁荣

B:金融泡沫

C:金融假象

D:虚假繁荣

答案：B

12.某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。

A:至多700万元

B:100万元

C:700万元

D:至少700万元

答案：A

13.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:跨期套利

B:跨市场套利

C:跨商品套利

D:期现套利

答案：A

14.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:公司债券

B:商业票据

C:金融证券

D:股票

答案：C

15.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于30天

B:不少于60天

C:不少于365天

D:不少于180天

答案：A

16.下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

A:资产可以包括金融资产和实物资产

B:投资性房地产属于个人的金融资产

C:净资产就是资产减去负债的差额

D:住房贷款属于个人／家庭的负债项目

答案：B

17.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:证券研究报告的发布人、发布日期

B:证券研究报告的发布机构

C:除客户以外的第三方建议

D:投资收益的保证情况

答案：A

18.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:逢高买进、逢低卖出

B:不用注意掌握先机

C:明白选时不如选股

D:抓住买进时机与卖出时机

答案：D

19.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.

A:当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌

B:如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线