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湖北省宣恩县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题内部题库加答案

第I部分单选题（100题）

1.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国人民银行

B:国家开发银行

C:中国进出口银行

D:中国农业发展银行

答案：A

2.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

B:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

C:政府债券的发行主体是政府

D:公司债券的发行主休是股份公司

答案：B

3.有效集(有效边界)指（）。

A:可行域内部边界

B:可行域下边界

C:可行域外部边界

D:可行域上边界

答案：D

4.一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为10000元，以后每年增长5％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是()元。

A:242588.81

B:168890.39

C:325315.23

D:294272.73

答案：B

5.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:周期型行业

B:进攻型行业

C:防守型行业

D:增长型行业

答案：A

6.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:光头光脚阳线

B:光头光脚阴线

C:十字形

D:—字形

答案：D

7.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:公司账户或个人名义

B:公司账户和个人名义

C:公司账户

D:个人名义

答案：C

8.以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:普通型人寿保险

B:新型人寿保险

C:年金保险

D:医疗保险

答案：D

9.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

B:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

C:评估开源节流，提供建议

D:慎选投资标的，分散风险

答案：A

10.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于365天

B:不少于60天

C:不少于180天

D:不少于30天

答案：D

11.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:年金保险

B:新型人寿保险

C:普通型人寿保险

D:医疗保脸

答案：D

12.（）属于消极型资产配置策略。

A:恒定混合策略

B:买入并长期持有策略

C:动态资产配置策略

D:投资组合保险策略

答案：B

13.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:心理账户

B:框定偏差

C:过度自信

D:证实偏差

答案：D

14.假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。

A:180

B:150

C:110

D:161

答案：B

15.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

答案：C

16.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:责令改正

B:承担赔偿责任

C:出具警示函

D:监管谈话

答案：B

17.期限套利的理论依据是（）

A:买入价差理论

B:杠杆原理

C:卖出价差理论

D:持有成本理论

答案：D

18.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:黄金分割线

B:压力线

C:支撑线

D:趋势线

答案：D

19.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:技术分析法

B:市场分析法

C:学术分析法

D:基本分析法

答案：D

20.某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（）倍。

A:3

B:2

C:4

D:18

答案：A

21.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品