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河北省山海关区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题完整题库参考答案

第I部分单选题（100题）

1.债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:法律风险

B:流动性风险

C:信用风险

D:市场风险

答案：C

2.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

B:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

C:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

D:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

答案：A

3.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）。

A:自身价值

B:通货膨胀率

C:时间

D:单利和复利

答案：A

4.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:衰老期

B:形成期

C:成熟期

D:成长期

答案：D

5.证券投资顾问业务的基本要素是（）。

A:市场席位进入

B:账户管理

C:提供证券投资建议、收取服务报酬

D:清算结算

答案：C

6.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:周期型行业

B:防守型行业

C:进攻型行业

D:增长型行业

答案：A

7.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:联系地址

B:兴趣爱好

C:通讯方式

D:证件信息

答案：B

8.假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99％，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。

A:1

B:2

C:10

D:3

答案：A

9.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:跨商品套利

B:期现套利

C:跨期套利

D:跨市场套利

答案：C

10.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

B:全部利率反向变化

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

D:价格走向与预期相反

答案：A

11.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成熟期

B:形成期

C:成长期

D:衰老期

答案：D

12.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:理事会

B:董事会

C:监事会

D:证监会

答案：B

13.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:收入最大化

B:减轻税负、财务目标、财务自由

C:偷税漏税

D:达到整体税后利润

答案：C

14.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:收益率或通货膨胀率

B:单利与复利

C:本金

D:时间

答案：C

15.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:法院

B:司法机关

C:公安机关

D:中囯证监会及其派出机构

答案：B

16.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:本金保证

B:提高风险

C:资本增值

D:取得收益

答案：B

17.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不可能

B:一定不

C:可能

D:一定

答案：C

18.宏观分析中的经济先行指标是指（）。

A:GDP

B:库存量

C:失业率

D:利率

答案：D

19.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:1；3

B:3；6

C:3；5

D:1；6

答案：B

20.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑴；②

B:⑵；③

C:⑷；④

D:⑶；①

答案：A

21.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:降低违约概率

B:交易主体只需承担净额支付的风险

C:违约损失率的下降

D:保证金融产品的安全性

答案：B

22.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证