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湖北省2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题（典型题）

第I部分单选题（100题）

1.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率下降，股票价格下降

B:利率下降，不会影响股票价格

C:利率下降，股票价格上升

D:利率上升，股票价格上升

答案：C

2.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:产品数量

B:公司盈利

C:公司管理水平

D:市场风险

答案：D

3.双重传导机制包括（）个环节

A:3

B:2

C:4

D:5

答案：A

4.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

A:可行域

B:有效边界

C:集合

D:区间

答案：B

5.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证监会

B:中国证券业协会

C:证券公司

D:证券交易所

答案：B

6.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:压力测试法

B:信用评分法

C:历史模型法

D:专家判断法

答案：D

7.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:防守型行业

B:周期型行业

C:进攻型行业

D:増长型行业

答案：D

8.考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:基本信息

B:非财务因素

C:财务状况

D:经营状况

答案：B

9.年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。

A:定期定额购买基金的月投资款

B:房赁月供

C:养老金

D:每月家庭日用品费用支出

答案：D

10.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收人—上一年支出

B:年储蓄目标—年度支出

C:年度收入—年度支出

D:年度收入—年储蓄目标

答案：D

11.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

B:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

C:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

D:甲的最优证券组合比乙的好

答案：A

12.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:衰老期；债券等安全性较高的资产

B:成熟期；股票等风险资产

C:形成期；债券等安全性较高的资产

D:成长期；股票等风险资产

答案：A

13.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:挂钩不同标的资产的理财产品

B:远期交易

C:股指期货

D:利率互换

答案：A

14.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:价格走向与预期相反

B:全部利率反向变化

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

D:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

答案：D

15.现金管理的内容是（）。

A:现金和所有资产

B:现金和流动资产

C:现金和固定资产

D:所有现金

答案：B

16.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险对冲

B:风险转移

C:风险规避

D:风险释放

答案：A

17.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:期货业协会

B:中国证监会

C:国务院

D:中国证券业协会

答案：D

18.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:平时收集

B:交谈和数据调查表相结合

C:从相关部门获取

D:税务机关公布

答案：B

19.下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。

A:资产过于集中

B:盈利能力下降

C:某项业务风险水平增加

D:所发行的股票价格下跌

答案：D

20.根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。

A:主动型投资策略

B:被动型投资策略

C:战略性投资策略

D:战术性投资策略

答案：A

21.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:特征线

B:证券市场线

C:无差异曲线

D:资本市场线

答案：D

22.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:橙色预警法

B:黑色预警法

C:红色预警法

D:蓝色预警法

答案：D

23.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择高β系