2025年反洗钱知识答题活动题库.pdfVIP

博学之，审问之，慎思之，明辨之，笃行之。——《礼记》

反洗钱知识答题活动题库

一、单选题

1.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银

2025年3号）施行时间是（）

A.2025年8月1日

B.2021年6月1日

C.2020年12月31日

D.2020年11月31日

【答案】A

2.金融机构应当在（）层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制

度。

A．分支机构

B.总部

C.总部及分支机构

D.董事会

【答案】B

3.金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估情况应由（）审定之日起

（）个工作日内报送中国人民银行或所在地中国人民银行分支机构。

A．董事会或者高级管理层5

B.反洗钱部门负责人10

C.董事会或者高级管理层10

D.反洗钱部门负责人5

丹青不知老将至，贫贱于我如浮云。——杜甫

【答案】C

4.中国人民银行及其分支机构对金融机构开展现场评估时，工作

人员不得少于（）人。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】B

5.中国人民银行或其分支机构向金融机构下发《反洗钱监管提示

函》时，需经由（）批准。

A.反洗钱工作分管行领导

B.反洗钱部门负责人

C.单位负责人

D.反洗钱监管工作人员

【答案】B

6.我国最先规定了洗钱罪的是（）

A.修订后的新《宪法》

B.1997年修订后的《刑法》

C.修订后的新《中国人民银行法》

D.《金融机构反洗钱规定》

【答案】B

其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》

7.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法

定刑是（）

A.十年有期徒刑

B.七年有期徒刑

C.五年有期徒刑

D.十五年有期徒刑

【答案】A

8.下列不属于洗钱特征的是（）

A.国际化

B.专业化

C.单一化

D.复杂化

【答案】C

9.以下活动可能存在洗钱行为（）

A.伪造商业票据

B.购买保险立即退保

C.货币走私

D.以上都是

【答案】D

10.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是（）

A.商业银行法

B.刑法

以家为家，以乡为乡，以国为国，以天下为天下。——《管子》

C.反洗钱法

D.中国人民银行法

【答案】C

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