湖北省孝昌县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库含答案（新）.docxVIP

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湖北省孝昌县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库含答案（新）

第I部分单选题（100题）

1.每股股利与股票市价的比率称为（）。

A:市盈率

B:股利支付率

C:市净率

D:股票获利率

答案：D

2.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A:老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入

B:老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

C:老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

D:老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出

答案：A

3.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:框定效应

B:确定性效应

C:隔离效应

D:反射效应

答案：C

4.投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。

A:经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕

B:经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕

C:经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕

D:经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕

答案：C

5.下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A:隐含地包括了资本利得

B:未考虑资本利得

C:使得资本利得限制在最小值

D:包含了税后的资本利得

答案：A

6.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:生意目前不错，抗风险能力强

B:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

C:年富力强，所能承受的投资风险较大

D:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

答案：A

7.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:3

B:10

C:5

D:7

答案：C

8.投资本金20万元，在年复利5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到40万元。

A:14.21

B:13.5

C:13.09

D:14.4

答案：C

9.假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。

A:110

B:161

C:150

D:180

答案：C

10.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）

A:按揭购房

B:存款

C:休假

D:购新车

答案：A

11.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

B:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

C:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

D:商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

答案：C

12.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。

A:有效组合规则

B:共同偏好规则

C:有效投资组合规则

D:风险厌恶规则

答案：B

13.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

B:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

C:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

D:现在价位站稳在长期与短期MA之上