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江苏省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库及答案

第I部分单选题（100题）

1.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:特征线

B:资本市场线

C:无差异曲线

D:证券市场线

答案：B

2.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:目标

B:核心

C:前提

D:基础

答案：B

3.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

B:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：B

4.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:进攻型行业

B:周期型行业

C:增长型行业

D:防守型行业

答案：B

5.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭成长期

B:家庭成熟期

C:家庭形成期

D:家庭衰老期

答案：B

6.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）

A:目前领取并进行投资更有利

B:目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

C:3年后领取更有利

D:无法比较何时领取更有利

答案：A

7.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证券业协会

B:证券公司

C:证券交易所

D:中国证监会

答案：A

8.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国农业发展银行

B:中国进出口银行

C:中国人民银行

D:国家开发银行

答案：C

9.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A:资产负债率与权益乘数同方向变化

B:总资产收益率是一个综合性最强的指标

C:资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

D:在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

答案：B

10.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。

A:五万以上十万以下

B:五万以上二十万以下

C:一万以上十万以下

D:一万以上五万以下

答案：C

11.证券投资顾问业务的基本要素是（）。

A:清算结算

B:市场席位进入

C:提供证券投资建议、收取服务报酬

D:账户管理

答案：C

12.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～35％

B:10％～35％

C:5％～30％

D:10％～40％

答案：A

13.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:市场风险

B:系统风险

C:非系统风险

D:信用风险

答案：D

14.技术分析的理论基础是（）。

A:美林投资时钟

B:道式理论

C:预期效用理论

D:超预期理论

答案：B

15.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:情景综合分析法

B:直接比较法

C:历史模拟法

D:历史数据法

答案：C

16.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:股份分析

B:产业分析

C:地域经济

D:公司分析

答案：D

17.在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。

A:无法判断

B:风险中立型

C:风险偏好型

D:风险厌恶型

答案：D

18.属于客户证券投资对象的是（）。

A:商业地产

B:纸黄金

C:互联网借贷

D:开放式基金

答案：D

19.开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为（）。

A:光头阳线

B:光头阴线

C:光脚阳线

D:光脚阴线

答案：B

20.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:处置效应

B:狂顶效应

C:羊群效应

D:孤立效应

答案：A

21.确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。

A:确定证券投资政策

B:进行证券投资分析

C:构建证券投资组合

D:投资组合的修正

答案：C

22.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:蝴蝶效应

B:沉没成本效应

C:非替代性效应

D:交易效用效应

答案：A

23.（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的