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2025年银行风险总监微机考试题库 .pdfVIP

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先天下之忧而忧,后天下之乐而乐。——范仲淹

银行风险总监微机考试题库

1.银行案件风险属于()范畴,是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾

结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。[单选题]*

A.市场风险

B.流动性风险

C.操作风险(正确答案)

D.信用风险

2.以下哪一种单位结算账户可以提取工资()[单选题]*

A.基本存款账户(正确答案)

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.验资账户

3.以下说法错误的是()[单选题]*

A.所有抹账业务,必须经会计主管审核,确保真实合规后方可授权办理。会计主

管对抹账业务的真实性负全责

B.抹账前必须收回原错误凭证或回单,并注明抹账原因,由相关人员签字负责。

C.对客户要求办理的存入他人账户的款项,如果原因属实,可以允许抹账(正确答案)

D.将错账调整业务纳入事后监督重点监督内容,对频繁抹账的网点及柜员要重点监

督检查,及时查清抹账原因。

4.个人客户最多可以在银行开立几张储蓄卡()[单选题]*

穷则独善其身,达则兼善天下。——《孟子》

A、1张

B、4张(正确答案)

C、5张

D、6张

5.下列哪个执法机关无权对存款人的银行结算账户进行扣划?()[单选题]*

A.人民法院

B.税务机关

C.海关

D.人民检察院(正确答案)

二、多选题

1.以下哪些是重要空白凭证使用管理的规范要求?()*

A.按照号码顺序使用,不得跳号(正确答案)

B.不得带出营业柜台签发(正确答案)

C.严禁在重要空白凭证上预先盖好印章备用(正确答案)

D.上级不足时可越级领用

2.对于查询、冻结、扣划业务,下面哪些说法是正确的()*

A.有权机关对个人存款户不能提供账户的,金融机构应当要求有权机关提供该个

人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。(正确答案)

B.有权机关在查询单位存款情况时,只提供被查询单位名称而未提供账号的,金

融机构应当根据账户管理档案积极协助查询,没有所查询的账户的,应如实告知有

权机关(正确答案)

C.有权机关采取轮换冻结时,掌握执法部门的先后顺序,必须在登记簿上予以记

录,以免造成纠纷。(正确答案)

D.协助扣划时,应当将扣划存款直接划入有权机关指定的账户。(正确答案)

勿以恶小而为之,勿以善小而不为。——刘备

3.银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止?()*

A.银行员工个人卡(账)与企业账户发生资金往来(正确答案)

B.银行员工为亲属和朋友代开账户(正确答案)

C.银行员工为客户垫款、提取现金、购汇(正确答案)

D.在工作时间为企业代处理账务,在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码

等(正确答案)

4.关于柜面业务处理的顺序,正确的是()*

A.现金收入,先收款后记账(正确答案)

B.现金支出,先付款后记账

C.转账业务,先记借后记贷(正确答案)

D.转账业务,先记贷后记借

5.开立银行结算账户应遵循的原则()*

A.真实性(正确答案)

B.完整性(正确答案)

C.有效性(正确答案)

D

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