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英雄者，胸怀大志，腹有良策，有包藏宇宙之机，吞吐天地之志者也。——《三国演义》
招商银行反诈知识模拟测试2
1.银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照（），对单位或者
个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向单位和个
人提供的相关服务。[单选题]*
A、审慎原则
B、公平公正原则
C、谁发展谁负责原则
D、了解你的客户原则(正确答案)
2.各金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉（）及时采
取适当的后续控制措施。[单选题]*
A.客户
B.账户
C.客户、账户（或资金）和金融业务(正确答案)
D.金融业务
3.各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的（），明确不同情
形可疑交易报告应当采取的后续控制措施。[单选题]*
A.内控制度
B.操作细则
C.操作流程
D.内控制度及操作流程(正确答案)
臣心一片磁针石，不指南方不肯休。——文天祥
4.各金融机构和支付机构应当遵循（）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险
状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系。[单选题]
*
A.“风险为本”和“审慎均衡”(正确答案)
B.“风险为本”和“审慎经营”
C.“风险为主”和“审慎均衡”
D.“风险为主”和“审慎经营”
5.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则
（）提交报告。[单选题]*
A.每1个月
B.每3个月或额外
C.定期（如每3个月）或额外(正确答案)
D.每6个月或额外
6.银行业金融机构为开户申请人开立个人银行账户时，应核验其身份信息，不得为
身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务，不得开立（）银行账户。[单选
题]*
A.匿名
B.假名
C.匿名或假名(正确答案)
D.冒名
7.银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供（），并对身份证件的真
实性、有效性和合规性进行认真审查。[单选题]*
A.居民身份证
B.本人有效身份证件(正确答案)
士不可以不弘毅，任重而道远。仁以为己任，不亦重乎?死而后已，不亦远乎?——《论语》
C.户口簿
D.临时居民身份证
8.银行应按照“了解你的客户”的原则，采取科学、合理的方法对存款人进行（），
根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支
付限额，并进行分类管理和动态管理。[单选题]*
A.风险评估
B.风险评级(正确答案)
C.风险管理
D.风险控制
9.通过网上银行和手机银行等电子渠道受理银行账户开户申请的，银行可为开户申
请人开立（）。[单选题]*
A.Ⅰ类户
B.Ⅱ类户
C.Ⅲ类户
D.Ⅱ类户或Ⅲ类户(正确答案)
10.Ⅲ类账户余额不得超过（）元，账户剩余资金应原路返回同名Ⅰ类户。[单选
题]*
A.1000
B.2000(正确答案)
C.3000
D.4000
11.对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户（）业务，符合法律法规和相关规
定的，银行和支付机构应当立即办
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