《chap短期筹资》课件.pptVIP

*****************课程介绍主要内容本课程将全面介绍公司如何通过各种短期筹资方式满足流动资金需求,帮助企业提高资金使用效率。学习目标掌握应收账款融资、票据融资、银行贷款和供应链融资等主要短期筹资方式的特点和实施流程。上课方式采用理论讲解、案例分享和互动讨论相结合的教学模式,帮助学员深入理解相关知识。短期筹资概述快速获取资金短期筹资可以帮助企业在短时间内快速获得所需资金,满足临时性的资金需求。灵活多样短期筹资方式包括应收账款融资、票据融资、银行贷款等,可根据企业实际情况和资金需求选择合适的方式。风险可控短期筹资期限短,企业可通过有效的风险管理措施来降低偿债风险,保障资金需求。短期筹资的重要性提升运营效率通过有效的短期筹资,企业可以更好地管理现金流,优化资金配置,提高整体运营效率。支持业务发展短期融资为企业的业务扩张和新项目投入提供所需资金支持,助力企业持续健康发展。降低财务风险合理的短期融资策略可以降低企业的财务杠杆,提高抗风险能力,增强财务稳健性。增强市场竞争力有效的短期融资有助于企业快速响应市场变化,提升产品服务质量和交付速度,增强市场竞争优势。短期筹资的主要形式应收账款融资企业利用未收回的应收账款向金融机构融资,获得短期资金支持。这种方式灵活性强,无需抵押担保。票据融资企业将手头的银行承兑汇票或商业承兑汇票质押给银行或贴现公司,获得短期贷款。可提高资金周转效率。银行贷款企业向银行申请短期贷款,通常需要提供抵押或担保。贷款利率相对较低,但审批流程较为复杂。供应链融资企业利用供应链中的应收账款、存货等资产向金融机构融资,可以降低融资成本并提高资金利用效率。应收账款融资流动性提升通过将应收账款转换为现金,可以快速增加企业的流动性,满足日常经营需求。提高资产利用率将应收账款转化为现金可以提高公司的资产周转率,提升资产利用效率。灵活性强应收账款融资可以根据企业实际资金需求进行灵活调整,满足短期资金需求。应收账款融资的优势灵活性强应收账款融资可根据企业资金需求灵活调整融资规模和期限,满足企业短期资金周转的需求。成本低廉相比银行贷款,应收账款融资利率一般更低,降低了企业的融资成本。不占用贷款额度应收账款融资不在企业的银行贷款额度内,有利于企业获得更多的银行授信支持。提高资金周转率将应收账款提前兑现可以大幅提高企业的资金周转效率,改善资金流动性。应收账款融资的步骤1确定融资需求评估企业短期资金缺口，确定融资规模。2选择融资渠道根据融资成本、审批速度等因素评估各融资方式。3准备融资材料收集应收账款清单、销售合同等相关证明文件。4提交融资申请向金融机构提交融资申请并完成审核。通过应收账款融资,企业可以快速获得短期资金支持,改善现金流。但在整个融资流程中,企业需要做好风险评估和应对措施,确保融资顺利进行。应收账款融资的风险与应对1客户信用风险客户可能延迟或拒绝付款,造成坏账损失。需要仔细评估客户信用状况。2流动性风险应收账款融资资金可能被锁定,影响企业的短期现金流。需要合理规划资金使用。3法律风险应收账款转让可能涉及法律纠纷,需要仔细规避合同条款中的法律风险。4操作风险应收账款管理不善可能造成账款逾期或违约。需要建立健全的内部控制制度。票据融资票据优势票据融资是通过流通票据向银行申请贷款的一种短期筹资方式,具有快捷、灵活、成本低等优势。票据种类票据融资主要包括商业汇票、银行承兑汇票和电子汇票等多种形式。企业可根据需求选择适合的票据类型。融资流程企业需要将未到期的票据向银行申请贴现,银行会根据票据风险评估发放贷款。整个过程效率较高。票据融资的优势快速便捷票据融资审批速度快,能满足企业急需资金的需求。灵活性强可根据企业实际情况灵活选择不同种类的票据进行融资。成本低廉相比银行贷款,票据融资的融资成本通常较低。票据融资的种类商业票据融资通过贴现或质押商业票据来获得短期资金，常见的有商业承兑汇票、银行承兑汇票等。银行承兑汇票融资企业以银行承兑汇票向银行贴现或质押获得融资，为一种常见的低风险票据融资方式。票据池融资企业将多张票据集中在银行形成票据池,再以票据池为抵押向银行融资,可提高融资效率。票据融资的流程1商业票据申请企业根据自身融资需求向银行提出票据融资申请,申请时需提供相关凭证和资料。2银行审查审批银行会对企业信用状况、票据质量等进行评估,决定是否提供票据融资。3票据贴现支付若审批通过,银行会以一定折扣向企业提供票据贴现,并将融资款支付给企业。4票据到期兑付到票据到期日时,企业需要按时将票据