2025年银行账户服务知识测试 .pdfVIP

天行健，君子以自强不息。地势坤，君子以厚德载物。——《周易》

账户服务知识测试

一、不定项选择题

1.下列哪些情况，可以开立个人银行账户？（ABCDE）

A.中国居民，提供居民身份证或临时身份证

B.香港、澳门居民，提供港澳居民往来内地通行证

C.台湾居民，提供台湾居民来往大陆通行证

D.香港、澳门、台湾居民，提供港澳台居民居住证

E.外国公民，提供护照

2.银行对于哪些情形，可以拒绝开户？（ABCDE）

A.不配合客户身份识别

B.有组织同时或分批开户

C.开户理由不合理

D.开立业务与客户身份不相符

E.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事

违法犯罪活动

3.向银行提供下列哪些资料的情况下，可以开立基本存

款账户？（ABC）

A.企业法人，提供营业执照、法定代表人有效身份证件

B.非法人企业，提供营业执照、单位负责人有效身份证

件

C.个体工商户，提供营业执照、经营人有效身份证件

D.企业法人，提供营业执照、代理人有效身份证件

4.能够为没有固定经营场所或没有对外营业场所或没

学而不知道，与不学同；知而不能行，与不知同。——黄睎

有办公物资、货物、员工的企业开立银行账户？（BCD）

A.经银行核实注册地址不存在或者虚构经营场所的企

业。

B.遵循“了解你的客户”原则，根据其风险评估情况，

确定是否需要上门核实，原则上核实地点为其在市场监督管

理局登记备案的住所或经营场所。

C.若企业为集群地址注册，可提供集群地址管理方确认

信息等资料，再视情况对集群地址进行核实。

D.新注册企业尚未正式开展生产经营，但亟需银行账户

的，也可以先为其开立银行账户，但暂不开通非柜面业务功

能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后，根

据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。

5.下列哪些开立银行账户办理程序属于正确操作？（D）

A.要求异地户籍人员提供在本地的居住证明

B.要求异地户籍人员提供工作证明、在校证明

C.要求应届毕业生提供工作证明

D.在不增加客户额外证明资料负担的情况下，协助客户

采取或提供有助于审核客户身份的辅助方式

6.企业开立银行账户需要提供哪些材料？（ABCD）

A.营业执照

B.法定代表人或单位负责人有效身份证件

C.法定代表人或单位负责人授权他人的，还应出具法定

代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证

件

博学之，审问之，慎思之，明辨之，笃行之。——《礼记》

D.《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户

证明文件

7.企业银行结算账户管理协议应当明确记载哪些内

容？（ABCD）

A.银行与企业办理银行账户业务应当遵守法律、行政法

规以及人民银行有关规定，不得利用银行账户从事各类违法

犯罪活动。

B.企业银行账户信息变更及撤销的情形、方式、时限。

C.银行控制账户交易措施的情形和处理方式。

D.其他