原创力文档- 1、本文档共22页，可阅读全部内容。
- 2、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 5、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 6、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 7、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 8、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》
2025年初级银行从业资格之初级个人理财过关检测
试卷B卷附答案
单选题（共45题）
1··2025年真题）刘小姐将10万元用于投资某项目，该项目的年化收益率为
11%，项目投资期限为3年，每半年付息一次，假设该投资人将获得的利息继续
用于投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（）万元。《取近似数
值）
A.13.36
B.13.52
C.13.02
D.13.79
【答案】D
2、以下属于理财顾问服务的是（）。
A.提供财务分析与规划服务
B.对外营销宣传活动
C.销售储蓄存款产品
D.销售信贷产品
【答案】A
3、张自强先生是兴业银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够
用，认为开源重于节流，量出为人，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要
去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为()。
A.慎选投资标的，分散风险
B.评估开源渠道，提供建议
C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算
非淡泊无以明志，非宁静无以致远。——诸葛亮
D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算
【答案】D
4、下列哪一项不属于私人银行业务的特征（）
A.准入门槛高
B.服务种类齐全
C.综合化服务
D.重视客户关系
【答案】B
5、以下属于理财顾问服务的是（）。
A.提供财务分析与规划服务
B.对外营销宣传活动
C.销售储蓄存款产品
D.销售信贷产品
【答案】A
6、（2018年真题）下列关于ETF基金特征的表述，错误的是（）。
A.可以在交易所挂牌买卖
B.投资者可以现金申购赎回
C.基本上是指数型基金
D.本质上是开放式基金
【答案】B
以家为家，以乡为乡，以国为国，以天下为天下。——《管子》
7、信托公司推介信托计划时，委托人以__________认购信托单位，可由
__________代理收付。（）
A.份额方式；政策性银行
B.现金方式；政策性银行
C.份额方式；商业银行
D.现金方式；商业银行
【答案】D
8、（）对保险标的不具有保险利益的，保险合同无效。
A.保险人
B.投保人
C.被保险人
D.受益人
【答案】B
9、境内个人有()情形，不必经外汇局核准。
A.向境外投资
B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费
C.海外资金转入国内结汇
D.对外转移财产需购付汇
【答案】B
10、()应当是量化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理
财业务收入等其他指标相联系。
A.理财产品性质
志不强者智不达，言不信者行不果。——墨翟
B.客户的风险偏好
C.可承受的风险程度
D.风险认知能力
【答案】C
11、银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资
文档评论（0）