2025年反洗钱知识(最终定稿) .pdfVIP

吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎?与朋友交而不信乎?传不习乎?——《论语》

反洗钱知识（最终定稿）

第一篇：反洗钱知识

1、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据

是什么？(ABD)

A、《中华人民共和国反洗钱法》。对

B、《金融机构反洗钱规定》。对

C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。错

D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理

办法》。对

2、客户身份识别包含那三层含义？（ABCD）

A、了解客户本人的真实身份。对

B、了解客户的交易目的和交易性质。对

C、了解客户的资金来源和用途。对

D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。对

3、客户身份识别也称“了解你的客户”。对

4、客户身份识别的基本原则有哪些方面？（ABCD）

A、真实性B、有效性C、完整性D、持续性

1.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、

网络、自动银行网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式

的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，

强化内部管理程序，识别客户身份。对

2、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密

和个人隐私，妥善保存

客户身份识别过程中获取的客户身份和交易信息。对

3、在于客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的

一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。对

4金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身

份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。错有委托方

承担

穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》

5、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险

客户、高风险账户持

有人，应了解那些方面的信息？（ABCD）

A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。对

B、资金来源。对C、资金用途。对D、经济状况或者经营状况。

对

6、在于客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户

身份识别措施。当对

客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应当重新识

别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是

否可疑。对

7、客户身份识别中是禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明

的客户提供服务或与

其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。对

1、为对私客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务

关系时，应查看以下客户的那些身份证明文件？（ABCD）

A、军人出具军官证。对B、武警出具武警警官证。对

C、16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证件机

使用人户口簿。对

D、公国公民16岁以上出示身份证或临时身份证。对

2为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关

系时，应查看以下客户的那些身份证明文件。（ABCD）

A、华侨出具中国护照。对

B、香港，澳门人出具港澳居民往来内地通行证。

C、台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。