《银行业法律法规与综合能力》课件——7.2银行业监管机构监管措施.pptxVIP

银行业监管机构监管措施法规与监管

银行业监管机构监管措施非现场监管是监管人员全面、持续地收集、监测和分析被监管机构的信息，针对主要风险隐患制订监管计划，并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度，合理配置监管资源，实施一系列分类监管措施的周而复始的过程。（一）非现场监管措施

银行业监管机构监管措施（一）非现场监管措施国务院银行业监督管理机构及其派出机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告，并通过持续完善监管信息系统，不断提升数据质量，充实非现场监管工具箱。

（二）现场检查措施现场检查是指监管人员直接深入金融机构进行业务检查和风险判断。银行业监管机构监管措施

01进入银行业金融机构进行检查；02询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；银行业监管机构监管措施（二）现场检查措施

03查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；04检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。银行业监管机构监管措施（二）现场检查措施

银行业监管机构监管措施采取措施限制资产转让责令暂停部分业务、停止批准开办新业务限制分配红利和其他收入停止批准增设分支机构责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利312645责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利（三）对违反审慎经营规则的监管措施

接管《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管，接管依照有关法律和国务院的规定执行。接管是国务院银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法的一项预防性拯救措施。银行业监管机构监管措施（四）接管、促成重组、撤销等监管措施

银行业监管机构监管措施（四）接管、促成重组、撤销等监管措施《银行业监督管理法》规定，当银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益时，国务院银行业监督管理机构可以促成重组。重组是指按照具体重组方案（或重组计划），通过合并、兼并收购、购买与承接等方式，改变问题银行业金融机构的资本结构，合理解决债务，以便使问题银行业金融机构摆脱其所面临的财务困难，并继续经营而采取的拯救措施。促成重组

银行业监管机构监管措施（四）接管、促成重组、撤销等监管措施撤销银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销。撤销是国务院银行业监督管理机构对经其批准设立的具有法人资格的银行业金融机构采取的终止其法人资格的行政强制措施。

银行业监督管理机构具体有哪些监管措施呢？思考题：