银行合规(反洗钱部分)培训.ppt

健全反洗钱制度，有效开展反洗钱工作换个颜色，放松一下1、机构反洗钱宣传工作未到位及处置办法问题具体表现：1）未留存相关宣传记录资料办法）每季度一次反洗钱非现场宣传工作每年度开展至少一次现场宣传工作保存宣传资料，以备外部检查。都是实战经验啊12）未设置反洗钱宣传咨询窗口办法）前台出单处设“反洗钱宣传咨询窗口”，23）未配合人做好反洗钱资料宣传办法）配合人行的反洗钱专项宣传活动，主动协助人行派发宣传物品。问题具体表现：机构全年度反洗钱培训工作，远低于法定最低标准；办法）每季度至少一次非现场培训工作每年度至少一次现场培训工作。机构反洗钱培训工作未到位及处置办法办法）培训（含四级机构）的全体机构员工；以机构领导班子、业管部门、客服部门负责人为主，以上类别人员达到人行现场访谈工作的基本要求。2）机构人员相关制度法规不熟悉，无法应对人行的访谈；办法）保存培训照片、签到表、文档、培训邮件3）未留存相关培训记录资料。问题具体表现：机构未建立反洗钱工作内部检查计划，且未向上级机构报备；办法）自行制定，参照分公司办法机构未开展反洗钱工作内部检查及处置办法2）机构未开展辖区内反洗钱工作检查办法）每季度一次反洗钱非现场内部检查并做好检查情况记录3）机构未将相关反洗钱工作内部检查结果列入员工考核办法）自行制定，参照分公司办法问题具体表现：部分机构至今仍未设立反洗钱工作小组办法）按总、分公司规定设立反洗钱工作小组明确各岗位职责机构未及时将反洗钱工作小组成员变更情况向外部报备及处置办法办法）3个工作日向分公司办公室及人行报备3）未将相关人员任命或变更情况及时向人行报备02办法）以红头文件正式书面任命或变更2）未书面正式任命或变更该反洗钱工作小组成员01问题具体表现：机构开展反洗钱工作会议，远低于法定最低标准办法）每季度至少一次机构未按时召开反洗钱工作会议及处置办法机构未对相关会议情况进行记录办法）每次会议内容以红头文件形式形成正式会议纪要0102问题具体表现：机构缺少客户风险等级划分审核制度办法）根据总公司分类标准，制定客户洗钱风险划分制度机构反洗钱内控文件及业务操作规范缺失及处置办法缺少可实际操作的反洗钱信息保密及资料管理制度办法）参照总公司办法自行制定机构缺少可实际操作的配合司法机关移送相关反洗钱资料及人员制度办法）机构根据人行保监局的相关规定制定机构缺少涉嫌恐怖融资的可疑交易报告管理制度办法）机构应当根据人行、总公司的规定，制定制度机构必须于交易发生当日报告并录入系统（责任人：业管（市场）负责人、客服负责人）客户身份识别和资料保存（责任人：财务负责人）其他风险健全反洗钱制度（责任人：行政助理）可疑交易报送010203040506重点项目，大家一起想办法客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存是当前各机构开展反洗钱工作的重中之重，是人民银行现场检查的重点项目1、部分机构至今仍未明确客户身份信息留存金额标准2.理赔：究竟哪些业务需要留存客户有效身份证件和登记“客户身份基本信息”？财产险：保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的；人身险：单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同；财产险和人身险：保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳1.投保：在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。投保、理赔时，均应登记身份证，留存身份证复印件企业客户投保、理赔时，均应登记该企业营业执照、组织机构代码证、税务登记证及企业负责人信息，并留存复印件个人、企业客户办理保单变更手续重新识别客户身份，留存复印件客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存存在问题及处置办法不能留存过期无效的客户身份资料复印件。与代理单位签订反洗钱补充协议。健全反洗钱制度（责任人：行政助理）客户身份识别和资料保存（责任人：业管（市场）负责人、客服负责人）可疑交易报送（责任人：财务负责人）其他风险010302040506可疑交易的报送工作这里是难点解决方案：各岗位人员熟悉《