光大证券股份有限公司融资融券业务方案设计.pdf

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1公司简介1

2光大证券公司开展融资融券业务环节的设计1

2.1客户选择1

2.2客户分类1

2.3产品及服务分级2

2.4客户信用评估及交易监控3

3光大证券公司两融业务的授权体系设计4

4光大证券公司两融业务的利息及相关费用设计4

5光大证券公司开展两融业务的风险控制设计5

5.1客户信用风险的控制5

5.2风险管理措施5

5.2.1企业自身风险的控制措施5

5.2.2业务风险管理措施5

5.2.3内部监督措施6

5.2.4限制持仓集中度6

6光大证券公司开展两融业务的信息披露与报告6

7注意事项7

参考资料8

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光大证券股份有限公司融资融券业务方案设计

1公司简介

光大证券是中国光大集团旗下的一家综合性证券公司，成立于1992年，是

中国证券业的重要参与者之一，也是中国A股市场的重要券商之一；作为证券

经纪与交易业务的核心，光大证券提供股票、债券、基金等金融产品的交易服

务，为客户提供买卖股票、债券等证券品种的平台和执行服务。总的来说是通

过提供证券经纪与交易、投资银行、资产管理和研究与咨询等服务，为客户提

供全方位的金融服务，帮助客户实现投资目标、增值资产和管理风险。

2光大证券公司开展融资融券业务环节的设计

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.客户选择

按照中国证监会发布的《证券公司融资融券试点管理办法》，在投资者参与

融资融券交易之前，证券公司会对其个人身份，财务状况，收入水平，投资经

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验与风险接受度等进行验证。例如投资者从事证券交易少于个月，交易资金

没有存入第三方账户或投资经历欠缺、风险承受能力不足或者违规记录严重、

且为证券公司股东或者关联人的，没有权利参加证券公司融资融券。达不到标

准的客户不具备资格申请这种交易。

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.客户分类

光大证券根据中国证券业协会《证券经营机构投资者适当性管理实施细则

(试行)》和中国证监会《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券经纪业务管

理办法》和《证券经营机构投资者适当性管理实施指引试行》的规定，对客()

户进行分类管理。根据《办法》第7条，将投资者分为普通投资者和专业投资

者两种类型，其中普通投资者有获取信息告知、风险提示及适当性匹配保护的

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权利。若客户满足《办法》第条的条件，他们将被认定为专业投资者。此外，

当客户符合第11条的规定时，他们可以在相关营业部处理成为专业投资者的手

续。

为了细化对普通投资者的服务，光大证券会在客户们完成《风险承受能力

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评估问卷》之后，在他们的财务状况、投资知识、经验以及风险倾向的基础上，

对他们的风险承受能力进行分类。这种分类共分为五个等级，从最低到最高依

次为C1,C2,C3,C4,C5级。特别是，对普通投资者，如果满足以下任一条件：

第一，没有完全的民事行为能力；第二，不能承受任何风险；第三，不愿意承

担投资损失；第四，根据法律和行政法规被划为风险承受能力最低者，将被归

类为C1级，即风险承受能力最低的投资者类别。

2.3产品及服务分级

在划分投资产品或服务的风险等级时，光大证券综合考虑了多个因素，包

括流动性、到期限制、杠杆比例、结构的复杂度、投资最低金额、投资的方向

和范围、募资方式、发行主体的信誉、以往同类型产品或服务的业绩以及其他

相关因素。