原创力文档- 1、本文档共10页，可阅读全部内容。
- 2、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
湖南商务职业技术学院毕业设计
目录
1.欧先生家庭财务状况1
2.欧先生家庭风险特征3
3.欧先生家庭证券投资组合方案设计4
3.1计划配置股票4
3.2计划配置基金5
4.预期收益8
参考资料9
湖南商务职业技术学院毕业设计
欧先生家庭证券投资组合方案设计
1.欧先生家庭财务状况
欧先生44岁，在小微企业当经理，工作5年，每月平均税后工资1.6万元，
企业代他缴纳五险一金，公积金账户余额10万元，每月有2400元入账（单位
和个人共计）。欧太太43岁，是国企员工，税后月薪5000元，年终奖8万，
代缴五险一金，公积金账户余额18万，每月有1500元入账（单位和个人共计）。
在老家衡阳购置有一套公寓，公寓价值200万元，暂未出租。夫妻而人家有现
金8万元，活期存款12万元，定期存款30万元，每年利息4000元左右。此外
欧先生有一张交通银行信用卡，额度5万元，但是很少使用该卡。
夫妻二人在苏州工作。每年租房2.4万元，生活费6万元，夫妻二人喜欢
短途旅游，每年的旅游经费2万元，人情支出8000元。另外夫妻二人都购买了
返本型人身意外险，二人一年1.1万元，已交一年。对于投资，两人投资尝试
不多，关注产品收益性，对于风险较高的股票类型投资是可以接受，可以接受
产品25%左右的收益波动。
欧先生父亲是国家退休人员，67岁，每年8万元左右。欧先生母亲是家庭
主妇，65岁。父母在衡阳一处房产，欧先生是家中独子，因为欧先生父母已经
退休了，欧先生父亲有退休金目前欧先赡养父母没有什么压力。
夫妻二人购买了一辆20万左右的汽车，方面工作上下班出行，也方便春节
回老家。同时计划在苏州给儿子购买一套房子。
1
湖南商务职业技术学院毕业设计
表1-1欧先生家庭资产负债表单位：万元
资产负债
现金8购房贷款0
活期存款12购车贷款0
定期存款30其他负债0
自住房产200
其他（公积金余额）28
资产总计278负债总计0
净资产278
表1-2欧先生家庭现金流量表单位：万元
资产负债
项目金额项目金额
欧先生工资奖金收入19.2生活费6
欧太太工资奖金收入14房租2.4
利息收入0.4保险费1.1
租金收入0娱乐费2
文档评论（0）