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2025年证券从业资格-金融市场基础知识考试历年真题常考点试题带答案

卷I

一.单项选择题(共15题)

1.衍生证券投资基金包括（）Ⅰ．期货基金Ⅱ．期权基金Ⅲ．认股权证基金Ⅳ．货币市场基金

A.Ⅰ.Ⅱ.

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正确答案：C,

2.证券投资者保护基金的来源包括（）。

Ⅰ.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金

Ⅱ.发行股票时，申购冻结资金的利息收入

Ⅲ.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入

Ⅳ.国内外机构、组织及个人的捐赠

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D,

3.下列关于证券公司提供IB业务的业务规则的说法中，错误的是()。

A.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度

B.证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事IB业务

C.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则

D.证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离

正确答案：B,

4.下列不属于境外上市外资股的特点的是（）。

A.记名股票

B.外币认购买卖

C.人民币标明股票面值

D.公司支付股利时以外币计价

正确答案：D,

5.资金总是流向最有发展潜力，能够为投资者带来最大利益的部门和企业，这体现了金融市场的（）功能。

A.风险再分配

B.财富再分配

C.资源配置

D.调节功能

正确答案：C,

6.下列关于风险控制的说法，错误的是（??）

A.防止损失的实际发生

B.将风险转嫁给外部或从外部获得补偿

C.实施风险控制策略的成本主要在于控制费用的支出

D.降低损失发生的可能性或严重程度

正确答案：B,

7.在上海证券交易所，A股的过户费为（），起点为1元。

A.成交金额的0.02‰

B.成交面额的1‰

C.成交金额的0.5‰

D.成交面额的0.5‰

正确答案：A,

8.下列关于企业集团财务公司发行金融债券的条件，正确的是（）。

A.申请前一年，注册资金为2亿元人民币

B.申请前一年，不良资产率低于行业平均水平

C.财务公司设立2年以上

D.以发行、尚未兑付的金融债券总额超过资产总额的100%

正确答案：B,

9.货币市场工具通常指不足（）车的短期金融工具。

A.2

B.0.5

C.1

D.1.5

正确答案：C,

10.按有无发行中介分类，证券发行可以分为______。()

I.公募发行

Ⅱ.私募发行

Ⅲ.直接发行

Ⅳ.间接发行

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

正确答案：C,

11.下列不是形成金融市场证券化趋势的主要原因：（）

A.在债务危机的影响下，国际银行贷款收缩了，促使筹资者纷纷转向证券市场。

B.发达国家从20世纪70年代末以来实行金融自由化政策，开放证券市场并鼓励其发展。

C.只有电子计算机为证券市场的繁荣提供了技术基础。

D.金融市场广泛采用电子计算机和通信技术，使市场能处理更大量的交易，更迅速、广泛地传送信息，对新情况迅速作出反应，设计新的交易程序，并把不同时区的市场连续起来，这为证券市场的繁荣提供了技术基础。

正确答案：C,

12.赋予股东优先认股权的主要目的包括（）。

Ⅰ.能保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例

Ⅱ.能保护原普通股票东的利益和持股价值

Ⅲ.确保公司股份能足额认购

Ⅳ.增加公司的募集资金

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案：A,

13.关于简单算术股价平均数的表述，下列说法错误的是（）。

A.发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性

B.简单算术股价平均数的优点是计算简便

C.简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数

D.在计算时考虑了权数

正确答案：D,

14.证券市场融资活动的方式主要包括()。

①股票融资

②债券融资

③投资基金融资

A.①②

B.①③

C.②③

D.①②③

正确答案：D,

15.证券交易所的职能包括(??)。

Ⅰ．对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管

Ⅱ．对会员进行监管

Ⅲ．对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行监管

Ⅳ．开展投资者教育和保护

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D,

二.多项选择题(共10题)

1.下列在直接融资的分类中的（）

A.商业信用

B.国家信用

C.银行信用

D.消费信用

E.民间个人信用

正确答案：A,B,D,E,

2.上证380指数样本股的选择主