企业风控管理手册.pdfVIP

企业风险控制管理制度手

皿

龙T

第一章总则

第一条为保障公司股权投资业务的安全运和管理，加强公司内部

风险管理，规范投资行为，提高风险防范能力，有效防范和控制投资

项目运风险，特制定本办法。

第二条股权投资业务是指使用资金对企业进行的股权投资类业务。

第三条风险控制原则

公司的风险控制应严格遵循以下原则：

（1）全面性原则：风险控制制度应覆盖股权投资业务的各项工

和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；

2（）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，

公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营

为出发点；

3（）独立性原则：风险控制工应保持高度的独立性和权威性，

并贯彻到业务的各具体环节；

4（）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管

部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南;

执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或

违反规章的权力；

5（）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公

司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司

业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善；

6（）防火墙原则：公司与关联公司之间在业务、人员、机构、办

公场所、资金、账户、经营管理等方面严格分离、相互独立，严格防

范风险传递及利益冲突给公司带来的风险。

第二章风险控制组织体系

第四条风险控制组织体系

公司应根据股权投资业务流程和风险特征，将风险控制工纳入

公司的风险控制体系之中。公司的风险控制体系共分为五个层次：执

行董事、风险控制委员会、投资决策委员会、风险控制部、业务部。

第五条各层级的风险控制职责

执行董事职责：（1）审议批准风险控制委员会的基本制度，决定

风险控制委员会的人员组成，听取风险控制委员会的报告；2（）审议

单笔投资额超过基金资产总额130%］,或者单一投资股权超过被投资

公司总股本3［0%］的股权投资项目；3（）决定公司内部风险管理机

构的设置；4（）法律法规或公司章程规定的其它职权。

风险控制委员会，其职责包括：（1）组织拟订公司的风险管理基

本制度；2（）对单笔投资额超过基金资产总额【30%】，或者单一投资

股权超过被投资公司总股本3［0%］的，应当提交执行董事审批的股

权投资项目进行合规性审核；3（）监督和评估风险管理制度执行情况

等。风险控制委员会对执行董事负责。

投资决策委员会职责：对单笔投资额不超过基金资产总额的

[30%],或者单一投资股权不超过被投资公司总股本的130%]的股

权投资项目的投资和退出出决策。

风险控制部是公司内专职的风险管理部门，其职责包括：独立于

业务部开展风险控制、合规检查、监督评价等工作；在出现重大问题

时及时向风险控制委员会报相关专项报告。

业务部职责：具体负责项目开发、执行、退出过程中的风险控制。

业务部负责人作为