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理财学

第一章理财学概述

第一节认识投资理财

第二节投资理财内容

第三节投资理财,目标

第四节投资理财的原则

第五节投资理财环境

第二章金融市场

第一节金融市场的概念作用

第二节金融市场的参与者

第三节金融市场中介和监管组织

第四节金融工具概述

第五节金融买卖交易场所

第六节金融市场的类型

第三章理财工具一（）

第一节银行的金融工具

第二节股票

第三节债券

第四节证券投资基金

第五节外汇

第六节衍生金融工具：期货、期权

第四章理财工具二（）

第一节保险

第二节房地产投资

第三节黄金

第五章资金的时间价值

第一节资金的时间价值概述

第二节资金时间价值的计算

第六章企业财务报表和资金计划

第一节企业财务会计概述

第二节企业资产负债表

第三节企业利润表

第四节企业财务分析

第五节企业投资理财计划

第七章个人财产的计量与理财策划

第八章所得税筹划

第一节企业所得税筹划

第二节个人所得税筹划

第九章资本筹集

第一节筹资概述

第二节权益资金的筹集

第三节负债资金的筹集

第十章资金成本和资金结构

第一节资金成本

第二节资金结构

第十一章投资的经济因素分析

第一节搜集资料

第二节宏观经济分析

第三节行业分析

第四节企业分析

第十二章投资的收益和风险

第一节投资收益

第二节投资风险

第三节风险的测量

第四节投资风险的规避和控制

第十三章决策理论

第一节有效市场理论

第二节投资项目决策分析理论

第十四章策略与技巧

第一节投资理财基本策略

第二节储蓄存款的策略和技巧

第三节债券投资的策略和技巧

第四节基金投资的策略和技巧

第五节股票投资的策略和技巧

第六节期货交易策略

第七节外汇投资的策略和技巧

第八节保险的策略和技巧

第九节房地产投资策略和技巧

第十节委托理财策略

第一章理财学概述

第一节认识投资理财

什么是理财？

财，即财物，是钱财和物资的总称，是货币收入和物质收入的代名词。

理财的两方面：积累财富和运用财富。个人理财和企业理财都是指聚财、

用财和生财。

1、企业理财就是企业在一定的整体目标下，关于资金的筹集、运用

和管理。企业理财的决策功能可以分为三个主要领域：融资决策、投资决

策和资产管理决策。

2、个人理财就是个人（家庭）确定自己的阶段生活目标和投资目标，

审视自己的资产分配情况承受能力，运用各种理财手段，诸如储蓄、消

费、证券、外汇、房地产等调整资产分配和投资情况，以达到个人（家庭）

资产收益最大化。

正确理解个人理财的含义，还应注意以下几个方面：

（1）个人理财.，即包括通常所说的个人理财.，也包括家庭理财1

（2）个人理财的领域较广。

（3）个人理财是一门科学。

4（）个人理财是一门艺术。

什么是投资？

投资是指投资者牺牲或放弃现在可用于消费的价值去购买各种金融资

产、实物资产和生产经营资产（生产要素）以获得更大价值的活动。