有效规避信用风险.pptVIP

商账追收流程对账单电话信函传真面访停止赊销停止供货逾期利息委托追账法律诉讼对账单可以发货单或跟随发票的形式发出。对账单的内容一般应包括：客户定单号、发货单号、金额、付款时间等。对账单对账单对账单是开票管理系统的跟进；必须注意以下各项：对账单是一个承上结余的单据对账单也是一个显示本月货款的清单必须显示本月应付及尚欠必须要有对账及催款功能必须在月底或月初寄出最好在背面写上合同付款条文客户名称：ABC地址：客户编号：公司名称：地址：电话：对账单对账单编号：发出日期：日期 发票编号 金额 积累金额是否过期总结欠： 期內：已过期30天(2)60天(3)90天(4)120(5)1、此对账单的截止日期为上述发出日期。2、如有错漏，请于发单后十四日內提出，否则视为正确并得到默认！我们保留收取利息的权力，请尽快安排付款，多谢合作！(2+3+4+5)期内即付样本信函信函比较正式，可以签发给大量客户，比较便宜。设计规范专业的信函回给客户留下良好的信用管理形象。大量账款可以通过信函催回。信函有时容易被忽略。但这可以引起催账人员的警觉。信函若用电话跟进更能引起客户重视。标准收账信要点信中的措辞要坚决而有礼貌不要让步-----你有权要求付款措辞要谨慎-----要有长远考虑地址要具体到某人或某一职位要有具体人签字并写明职位写明电话以方便回话语言要确切、简明、直接，没有套话和问讯信的长度不能超过一页要求支付的货款金额写在信函突出位置说明货款的来龙去脉或附一张清单避免时间段写法，要写具体日期，如：三月五日不要透露以后还有几封信，并且只能有一封最后通知信传真与信函相似，但更加快捷。传真的缺点是保密性差，大量人员可以看到容易使对方难堪，因此，一般不宜使用威胁语言。传真信函（传真函）技巧信函应具体到某一具体职位的某一人员。1写明发件人的职位与职权、回电号码，以方便联系。2语言要确切、简明、直接，没有多余的套话。3信函长度不应超过一页，但也要说明货款的来龙去脉，如较复杂，可以另附页。4要求支付的货款金额应该写在突出位置。5注意“时间段”的写法，避免含糊的措辞，如“*天之内”，要写明具体支付时间。6不能告诉客户可以你将发多少提醒函，但只能有一封最后通知函。7随着拖欠时间的延长，应加强提醒函的态度和语气。8还可以考虑利用欠款客户的客户。9催款信函样本（第一封）提要：有关拖欠货款RMB350000.00元的偿付事宜尊敬的王先生：我们仍未受到贵公司8月份货款RMB350000.00元，此笔货款一周前已到期。这笔货款包括：7月10日——合同号：97064发票号：000152产品：灯杆数量：150根合计金额：RMB500000.00元贵公司至今为止已支付预付款RMB150000.00元。按照而合同规定：贵公司应于97年8月10日前支付所欠剩余款项（RMB350000.00元）。但至今为止，我们仍未见到贵公司的付款，也未见到任何回复。请您于今日付清此笔款项，如果有任何问题会影响付款，请即刻来电告诉我们。汇款请至以下账户账户：开户行：账号：样本催款信函样本（第二封）尊敬的王先生：您好！我们已于97年8月17日给您传真寄出了贵公司逾期未付货款的清单和要求的信函，但至今仍未收到任何答复。此笔逾期应付账款总额已达RMB三十五万元，截至今日已逾期达一月之久，我们上次的提醒函也未受到任何回应，我们担心继续这样下去，势必会影响我们两公司之间长期建立的良好业务关系及将来的长期合作。在贵公司急需此笔产品时，我们尽权利提供了支持，目前此笔款项的逾期支付已经对我公司的经营运作造成不良影响，希望贵公司本着“诚信”的经营原则及“重合同、守信誉”的企业精神，速将此笔款项RMB三十五万元汇至我公司账户。如果我们于1997年9月20日之前仍接不到回音，就只好求助于专业追收代理商来解决货款回收问题了，这将会给贵公司的经营运作造成不必要的麻烦，以及有损贵公司一向以来良好的信用。注：在收回付款之前，我们将不再接