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代理人员责任追究办法

代理人员责任追究办法

一、总则

（一）目的

为加强公司代理人员管理，规范代理人员行为，明确代理人员责任，确保公司业务的合法、合规、稳健运行，维护公司及客户的合法权益，特制定本责任追究办法。

（二）适用范围

本办法适用于公司全体代理人员，包括但不限于保险代理人员、销售代理人员、业务拓展代理人员等。代理人员在开展业务过程中，因故意或过失行为给公司造成损失或不良影响的，均适用本办法进行责任追究。

（三）原则

客观公正原则：责任追究应以事实为依据，以法律法规和公司规章制度为准绳，确保责任认定准确，处理结果公正合理。

过错与责任相适应原则：根据代理人员的过错程度、情节轻重、损失大小等因素，确定相应的责任追究方式，做到责任与过错相匹配。

教育与惩戒相结合原则：在追究代理人员责任的同时，注重对其进行教育引导，帮助其认识错误、改正错误，提高业务能力和职业素养，预防类似问题再次发生。

及时性原则：对代理人员的违规行为应及时发现、及时处理，避免问题扩大化，减少对公司及客户的影响。

二、责任追究的范围与情形

（一）违反法律法规及监管规定

代理人员在业务开展过程中，违反国家相关法律法规，如保险法、合同法、消费者权益保护法等，导致公司面临法律诉讼、行政处罚或其他不利后果的，应追究其责任。

违反金融监管机构的监管要求，如未按规定履行信息披露义务、误导客户、违规销售金融产品等行为，给公司造成声誉损失或经济处罚的，需承担相应责任。

伪造、篡改客户资料，或者利用职务之便侵占客户资金、损害客户利益，触犯刑法的，除依法追究法律责任外，公司还将按照本办法进行内部责任追究。

（二）违反公司内部管理制度

未按照公司规定的业务流程开展工作，如未进行客户身份识别、未履行风险告知义务、未按规定签订业务合同等，导致业务风险增加、客户投诉或公司利益受损的，应追究代理人员的责任。

违反公司财务管理制度，如虚报费用、侵占公司财产、挪用客户资金等行为，一经查实，将严肃处理，并追究其经济责任和法律责任。

不遵守公司考勤制度、培训制度、考核制度等内部管理规定，影响公司正常运营秩序，且屡教不改的代理人员，应根据情节轻重进行责任追究。

（三）业务操作失误或不当行为

因代理人员的疏忽或操作失误，如录入错误信息、计算错误保费、错误处理业务流程等，导致客户权益受损或公司遭受经济损失的，需承担相应的赔偿责任，并接受相应的纪律处分。

在业务推广过程中，夸大产品收益、隐瞒产品风险、误导客户购买不适合的产品，造成客户投诉或公司声誉受损的，应追究代理人员的责任，并根据情节轻重给予相应的处罚。

代理人员未及时处理客户咨询、投诉或业务请求，导致客户不满、业务延误或客户流失的，应承担相应的责任，并接受相应的处理。

（四）违反职业道德与廉洁自律规定

利用职务之便，接受客户贿赂、回扣或其他不正当利益，损害公司形象和利益的，一经发现，立即解除代理关系，并追究其法律责任。

在业务活动中，存在不正当竞争行为，如诋毁竞争对手、恶意低价竞争、窃取商业机密等，给公司造成不良影响或经济损失的，应追究代理人员的责任，并根据情节轻重给予相应的处罚。

违反公司廉洁自律规定，参与博、吸毒等违法活动，或者有其他严重违反社会公德、职业道德的行为，影响公司声誉和形象的，应按照本办法进行责任追究。

三、责任追究的方式与程序

（一）责任追究方式

警告：对代理人员的轻微违规行为或初次违规行为，给予警告处分，要求其立即改正错误，并对其进行教育引导，防止类似问题再次发生。

罚款：根据代理人员违规行为的性质、情节轻重和造成的损失大小，对其处以一定金额的罚款。罚款金额应与违规行为的严重程度相匹配，具体标准由公司根据实际情况制定。

暂停业务资格：对于情节较重的违规行为，暂停代理人员的业务资格，限期整改。在暂停期间，代理人员不得开展任何业务活动，公司可根据整改情况决定是否恢复其业务资格。

解除代理关系：对于严重违反法律法规、公司规章制度或职业道德的代理人员，立即解除代理关系，终止与其签订的代理合同，并依法追究其违约责任。

移送机关：对于触犯刑法的代理人员，如、侵占、挪用资金等犯罪行为，公司除按照本办法进行内部责任追究外，还将移送机关依法追究其刑事责任。

（二）责任追究程序

违规行为发现：公司通过内部审计、客户投诉、业务检查、监控系统等途径发现代理人员的违规行为。相关部门应及时收集证据，整理违规行为的相关材料，确保事实清楚、证据确凿。

调查核实：公司成立专门的调查小组，对发现的违规行为进行调查核实。调查小组应由公司内部相关部门人员组成，如法务部门、合规部门、业务部门等，确保调查的公正性和客观性。调查过程中，应充分听取代理人员的陈述和申辩，保障其合法权益。

责任认定：调查小组根据调查结果，结合法律法规和公司规章制度，对代理人员的违规行为进行责任认