许先生家庭教育资金规划方案设计.pdf

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

1许先生家庭情况1

1.1家庭构成1

1.2家庭成员相关信息1

1.3家庭财务分析2

1.3.1家庭资产负债情况2

1.3.2家庭现金流量情况2

1.3.3家庭财务比率分析3

1.3.4家庭财务情况分析3

2许先生家庭教育目标4

3许先生家庭教育资金估算5

3.1教育资金需求5

3.2教育资金缺口5

4教育资金筹集方式5

4.1定期定额投资基金6

4.2银行存款6

4.3国债7

5教育资金筹集方案建议8

参考资料9

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许先生家庭教育资金规划方案设计

1许先生家庭情况

1.1家庭构成

许先生今年36岁，苗族，毕业于南华大学。14年前与熊小姐结为夫妻，共

同组建了一个幸福家庭。在婚后的第一年，他们迎来了自己的女儿，为这个小家

庭增添了更多的欢乐和温馨。夫妻二人的父母退休金足够且拥有养老保险无需

他们赡养。许先生的家庭由自己、妻子熊小姐以及女儿构成。

年龄：60许父年龄：58许母

熊小姐许某兄弟姐妹

年龄：13

女儿

受教育情况：小学

图1-1许先生家庭构成图

1.2家庭成员相关信息

许先生今年36岁，许先生一家现如今在居住在湖南省张家界市，从事工程

管理相关工作，其妻子为销售人员，家庭成员健康状况良好。基本信息见表1-

1。

表1-1许先生家庭2023年基本信息情况表

姓名性别年龄学历工作内容

许先生男36本科工程管理

熊小姐女37本科市场销售

女儿女13小学张家界一中就读

1

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1.3家庭财务分析

1.3.1家庭资产负债情况

许先生2023年流动资产有现金、银行存款、股票型基金。期中现金为164

00元，活期存款为85000元，基金现值30000元。家庭非流动资产包括小轿车

一辆、房屋一套、股东字画若干，期中小轿车现值230000元、房屋现值1050

000元、股东字画若干估值35000元。

家庭的长期负债为房贷、车贷，均已还清，短期贷款为消费贷，贷款金额

为27000元，贷款期限为2年，利率为3.3％，贷款方式为等额本息。具体资

产负债情况见表1-2。

表1-2许先生2023年家庭资产负债表单位：元

资产