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【最新2018】金融产品营销计划书-word范文

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金融产品营销计划书

篇一：金融理财产品营销策划

一、策划目的：

本次策划主要针国信证券金理财产品展开营销，其主要目的在于增加我们公

司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌

形

象，发展潜在客户。

我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性

水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。

二、营销环境分析：

（一）、宏观环境分析：

1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代；

随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好

的外部环境并推动集合资产管理计划业的迅速发展。环境的变化带来竞争

的激烈化，同行的竞争也越来越激烈，总体上说是机遇与挑战并存。

2、随着投资人越来越多，投资规模也日益扩大，对市场的影响也日益重要，

集合资产投资逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资选择。机构投

资者是证券市场的稳定器，发展机构投资者正是我国目前的政策选择。

3、金理财投资是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集

信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定

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了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，

越来越多的人选择在证券公司开立账户。

4、理财产品的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来

越大的代销空间。金理财不同与以往的理财产品，是国信证券公司专家图那

对通过的市场的研究而精心设计的动态理财计划。

5、面对加入世贸组织后的竞争格局，证券公司开展广泛的对外合作，学习

先进的管理与技术经验，推动理财产品与运营的创新为中国加入国际金融市

场竞争奠定了基础。作为国内举足轻重的理财产品代销机构--国信证券，选

择证券投资集合资产投资已是大势所趋。

（二）、金理财集合资产管理计划SWOT分析：

1、优势：

产品分析：

“金理财”稳得受益

“金理财”经典组合“金理财”4号集合

集合管理计划

资产管理计划

“金理财”收益互换集合国信“金理财”6号资产管理计划集合资产管理计划

集合资产管理计划

（1）、金理财自身的投资优势

①专家理财：金理财系列产品投资的最大特点就是专家理财，也就是说客户

在投资金理财时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。②组

合

投资，分散风险：证券投资金理财通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚

的

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实力，可以同时投资于很多种股票证券，分散了对个股集中投资的风险。③

方

便投资，流动性强：证券投资金理财最低投资选择多，可以满足不同投资者对

于

证券投资的需求，投资者可根据自身投资能力决定投资产品。金理财产品有较

强

的变现能力，使得投资者收回投资时非常便利。

（2）、与股票相比的投资优势。

①金理财在节税方面的优势

买卖股票要缴印花税，而国家对集合资产投资的个人投资者给予了税收优

惠。一是个人买卖集合资产投资份额暂免征收印花税；二是个人买卖集合资产

投

资份额的差价收入以及分红暂免征收个人所得税。另外，金理财分红免税，股

票

分红要交10%的所得税。

②金理财风险小于股票

股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而金理财不是单纯的买一只股票债券，国

信证券通过自下而上精选个股，同时对宏观形势、行业趋势、公司质量、风险

因素等深入分析，对资产配置进行动态调整，突显投资的原则性与灵活性，力

求创造持续稳定回报。所以一只股票跌得再多，也不会对投资者造成灭顶之灾。

由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的市场价格波动也比较

剧烈，所以股票投资的风险更高。只是那些资金较多、有时间做研究分析，并

能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。

相比之下，金理财由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上

降低风险，收益相对股票比较稳定，而且金理财的变现也相对容易。对于大多

数的中小投资者而言，通过购买金理财委托专家操作是比较好的投资股票的方

式。

（