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2025年银行从业资格-风险管理（初级）考试历年真题常考点试题带答案

卷I

一.单项选择题(共15题)

1.国内商业银行界目前认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（）。

A.改善公司治理

B.推行全面风险管理理念

C.确保各类主要风险得到正确识别和优先排序

D.利用精确的数量模型进行量化

正确答案：D,

2.银行监管的公正原则中，（??）要求履行法定的完整程序，不因监管对象不同而有差异。

A.实体公正

B.结果公正

C.执法公正

D.程序公正

正确答案：D,

3.下列关于风险管理策略的说法中，正确的是（）。

A.风险分散是指“将所有的鸡蛋放在同一个篮子里”

B.风险补偿是指事前(损失发生以前)对所承担的风险进行价格补偿

C.风险转移只能是保险转移

D.风险规避可分为保险规避和非保险规避

正确答案：B,

4.信息披露的形式不包括公众公司的（）。

A.招股说明书

B.财务报告

C.上市公告书

D.定期报告

正确答案：B,

5.下列对商业银行战略风险管理的认识，最恰当的是（）。

A.战略风险管理是一项短期性的战略投资

B.战略风险管理短期内没有益处

C.战略风险管理不需要配置资本

D.战略风险可能引发流动性风险、信用风险、市场风险

正确答案：D,

6.自我评估范围应包括各级行的操作风险相关机构，原则上覆盖所有业务品种属于（）原则。

A.全面性

B.及时性

C.重要性

D.客观性

正确答案：A,

7.监管部门通过（）等监督检查手段，实现对商业银行风险的及时预警、识别和评估。确保商业银行风险得以有效控制、处置。

A.非现场监管和现场检查

B.外部审计和信息披露

C.自我评估和压力测试

D.风险评级和纠正处置

正确答案：A,

8.交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的（）。

A.可规避的操作风险

B.可降低的操作风险

C.可缓释的操作风险

D.应承担的操作风险

正确答案：B,

9.按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定，私人银行业务应属于（）业务条件。

A.公司金融

B.资产管理

C.零售银行

D.代理服务

正确答案：C,

10.商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的（）。

A.8％

B.20％

C.25％

D.50％

正确答案：B,

11.商业银行在投资决策时，根据理性投资原则，下列投资组合方案最佳的是（??）

A.投资组合C

B.投资组合D

C.投资组合A

D.投资组合B

正确答案：B,

12.下列关于商业银行风险管理理念的描述，最恰当的是（）。

A.制度是风险管理文化的精神核心，也是风险管理文化中最为重要和最高层次的因素

B.风险管理是商业银行风险管理部门的责任，与其他部门无关

C.风险管理文化由风险管理理念、知识和制度三个层次构成

D.风险管理水平是商业银行的核心竞争力，风险管理目标是消除风险实现高收益

正确答案：C,

13.假设某交易日M股票的收盘价格是20.69元，M股票的卖方期权（PUTOPTION）的收盘价是0.668元，该卖方期权的执行价格为7.43元，则该卖方期权的内在价值和时间价值分别为（）。

A.0和0.688

B.7.43和-6.762

C.7.43和20.69

D.-13.26和13.948

正确答案：A,

14.在其它条件保持不变的情况下，金融工具的到期日或距下次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则其久期的绝对值（）。

A.越小

B.越大

C.无法判断

D.不受影响

正确答案：B,

15.当前我国各商业银行普遍面临收益下降、产品/服务成本增加，产品/服务过剩的状况，面对这一发展困局，各商业银行应主要加强（）的管理。

A.市场风险

B.声誉风险

C.信用风险

D.战略风险

正确答案：D,

二.多项选择题(共10题)

1.下列关于市场风险计量的说法正确的是（）。

A.久期分析是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法

B.缺口分析是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法

C.久期分析是衡量利率变动对银行当期收益影响的一种方法

D.敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响

E.缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法

正确答案：A,D,E,

2.商业银行在特定时段内需要借入的资金规模（流动性要求）是由一定数量规模的（）决定的。

A.流动性资产

B.发放的贷款

C.净利润

D.客户规模

E.核心存款

正确答案：A,B,E,