原创力文档- 1、本文档共17页，可阅读全部内容。
- 2、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
金20融2业4监年管度
数据处罚分析及洞察建议
“监麦好在”种，听秋则好在明管
2024年度监管处罚机构总览
2024年度监管处罚机构总览
2024年1，人民银行及国家金融监督管理总局（以下简称“金融监管总局”）向银行、保险、证券等金融机构共开出罚单1313张，处罚金29.5亿元，其中人民银行处罚涉及166家法人，金融监管总局处罚涉及453家法人3。
近三年监管处罚机构总览表
法人
罚单
罚金
（数家量）
比上年增幅
（数张量）
比上年增幅
（亿金元额）
比上年增幅
2022年
人民银行
271
/
485
/
3.86
/
金融监管总局
384
/
1600
/
6.54
/
2023年
人民银行
319
17.71%
661
36.29%
51.56
1235.75%
金融监管总局
495
28.91%
2130
33.13%
42.54
550.46%
2024年
人民银行
166
-47.96%
174
-73.68%
2.07
-95.99%
金融监管总局
453
-8.5%
1139
-46.53%
7.48
-82.42%
了
了17.97%，罚金金额增加了14.37%。
监管总局开出的罚单涉及法人数量以及罚金金额均有提升，法人数量增加
2024年度罚单数量和罚款金额较2023年均呈下降趋势。但较2022年，金融
【1】本报告统计的时间均为罚单发布时间，非罚单出具时间。本刊数据来源于人民银行和国家金融监督管理总局官方网站公开发布的处罚信息，毕马威通过对处罚信息内容开展“关键词”分析，整理形成本刊编写的数据基础。
【2】本文罚款金额根据统计单位进行四舍五入的处理；在单一罚单涵盖多项处罚事由且无法对罚金进行明确区分时，本文将罚单整体罚款金额纳入统计。
【3】指单一法人机构，例如，银行的总行、分行、支行作为同一机构纳入统计。
2024年度监管处罚个人总览
2024年度监管处罚个人总览
2024年，人民银行及金融监管总局向银行、保险、证券等金融机构相关责任人员共开出罚单1491张，处罚金5866.42万元，涉及1844人。
通过近三年个人罚单的趋势能看出，从金融机构高级管理层到具体数据问题事项的经办人员均将被逐层进行问责，强调机构内部问责到岗、到人。尽管
24年度罚单数量和金额相比23年整体上有所下降，但金融监管总局的罚单数量仍呈上升趋势，且总体上比22年仍有较大涨幅。
近三年监管处罚个人总览表
个人
罚单
罚金
（数人量）
比上年增幅
（数张量）
比上年增幅
（万金元额）
比上年增幅
2022年
人民银行
231
/
201
/
1107.51
/
金融监管总局
1213
/
984
/
4036.60
/
2023年
人民银行
301
30.30%
301
49.75%
1227.01
10.79%
金融监管总局
1680
38.50%
1269
28.96%
5623.40
39.31%
2024年
人民银行
128
-57.48%
128
-57.48%
486.02
-60.39%
金融监管总局
1716
2.14%
1363
7.40%
5380.40
-4.32%
2024
2024年年度金融监管数据处罚分析及洞察建议
监听则明
处浙罚江罚TO单P分/罚析金：最单高一罚单中个人处罚总额最高达为311万，山东、
2024年，按罚单、被处罚机构/个人、地区和时间分别统计Top1。其中，单张机构罚单最高金额为6724万元，个人最高罚金为311万元，山东地区罚单数量最高，为94张，浙江地区罚金最高，为1.1亿元。
单张罚金TOP16724万311
单张罚金TOP1
6724万
311万
个人罚金TOP1
7012万
单机构罚金TOP1
68张
单机构罚单TOP1
1月，1.7亿
单月罚金TOP1
1月，242张
单月罚单TOP1
浙江，1.1亿
地区4罚金TOP1
山东，94张
地区4罚单TOP1
2024年第四季度，按罚单、被处罚机构/个人、地区和时间分别统计Top1，其中，单张罚单最高金额为446万元，个人最高罚金为30万元，山东地区罚单数量最高，为27张，浙江地区罚金最高，为1269万元。
单张罚金TOP1446万30万个人罚金TOP1
单张罚金TOP1
446万
30万
个人罚金TOP1
531万
单机构罚金TOP1
11张
单机构罚单TOP1
12月，5665万
单月罚金TOP1
12月，124张
单月罚单TOP1
浙江，1269万
地区5罚金TOP1
山东， 27张
地区5罚单TOP1
【4】地区罚单/罚金统计：根据开具罚单的人民银行分支机构，国家金融监督管理总局派出机构所在省（自治区、直辖市）进行统计，人民银行总行及国家金融监督管理总局开具的罚单不在统计范围内。
文档评论（0）