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金融业监管
2024年度
数据处罚分析及洞察建议
“”听则明
监
麦好在种，秋好在管
2024年度监管处罚机构总览
2024年1，人民银行及国家金融监督管理总局（以下简称“金融监管总局”）
向银行、保险、证券等金融机构共开出罚单1313张，处罚金29.5亿元，其
3
中人民银行处罚涉及166家法人，金融监管总局处罚涉及453家法人。
近三年监管处罚机构总览表
法人罚单罚金
数量数量金额
比上年增幅比上年增幅比上年增幅
（家）（张）（亿元）
人民银行271/485/3.86/
2022年
金融监管总局384/1600/6.54/
人民银行31917.71%66136.29%51.561235.75%
2023年
金融监管总局49528.91%213033.13%42.54550.46%
人民银行166-47.96%174-73.68%2.07-95.99%
2024年
金融监管总局453-8.5%1139-46.53%7.48-82.42%
2024年度罚单数量和罚款金额较2023年均呈下降趋势。但较2022年，金融
监管总局开出的罚单涉及法人数量以及罚金金额均有提升，法人数量增加
了17.97%，罚金金额增加了14.37%。
【1】本报告统计的时间均为罚单发布时间，非罚单出具时间。本刊数据来源于人民银行和国家金融监督管理总局官方
网站公开发布的处罚信息，毕马威通过对处罚信息内容开展“关键词”分析，整理形成本刊编写的数据基础。
【2】本文罚款金额根据统计单位进行四舍五入的处理；在单一罚单涵盖多项处罚事由且无法对罚金进行明确区分时，
本文将罚单整体罚款金额纳入统计。
【3】指单一法人机构，例如，银行的总行、分行、支行作为同一机构纳入统计。
2024年度监管处罚个人总览
2024年，人民银行及金融监管总局向银行、保险、证券等金融机构相关责
任人员共开出罚单1491张，处罚金5866.42万元，涉及1844人。
通过近三年个人罚单的趋势能看出，从金融机构高级管理层到具体数据问题
事项的经办人员均将被逐层进行问责，强调机构内部问责到岗、到人。尽管
24年度罚单数量和金额相比23年整体上有所下降，但金融监管总局的罚单
数量仍呈上升趋势，且总体上比22年仍有较大涨幅。
近三年监管处罚个人总览表
个人罚单罚金
数量数量金额
比上年增幅比上年增幅比上年增幅
（人）（张）（万元）
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