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财务科岗位廉政风险点【六篇】

财务科岗位廉政风险点篇1

一、个人信贷业务风险点及出现的环节

信贷岗位风险表现形式多样，贯穿贷款的调查、审查、发放、贷后

管理等各个环节，具有一定的隐蔽性。根据实际操作情况分析，主要

表现在以下几方面：

1.在贷款调查的实际业务操作中，变相降低或放宽了准入条件，为贷

款的审查、发放和管理埋下了风险隐患；

2.在贷款审查方面，对存在的问题不能够及时发现，对不符合条件的

贷款申请不能够及时进行处理，影响了审查作用的发挥；

3.在贷后管理方面，贷款发放后，不能及时发现预警信号或发现预警

信号不预警、处置不及时、不得力等问题也不同程度地存在，致使贷

后管理不深不细，在防范信贷风险方面的作用不够明显。

二、个人理财业务销售风险点及出现的环节

1.产品宣传和销售不适当。理财销售人员在宣传和销售理财产品时,

有意忽略风险提示或夸大收益，进行不适当的理财产品宣传，极易误

导消费者;

2.信息披露不充分，风险揭示不足。在产品销售阶段，营销人员在对

条款的理解上自身存在不足，或者由尚未取得销售资质的人员来推销

理财产品，仅强调产品的高收益性，而对风险揭示不充分，使客户不

能真正了解产品特征，不明确自身所要承担的风险和可能的损失，从

而引发风险的发生；

3.理财销售人员利用投资者对银行的信任，销售不属银行内部的理

财产品，从中获得高额的佣金提成，极易对客户造成风险损失。

三、廉政风险点征集方法

采取调查问卷征集反馈，各岗位员工剖析本岗位廉政风险问题并汇总

的征集方法。

1、以调查问卷形式反馈各个岗位员工在廉政方面情况调查。

2、实行信贷岗位员工互相监督制度。

3、我行监督人员与贷款客户访谈了解，银行工作人员是否存在不廉

政行为。

4、组建银行廉政信息网站或信箱，接受他人监督举报信息。

财务科岗位廉政风险点篇2

一、财务管理岗位廉政风险点主要有以下几个方面：

1、坐收、坐支、截留收入不入账，私设“小金库”。

2、违规发放津贴、补贴和奖金。

3、弄虚作假。

4、不按照规定管理、使用发票、致使发票损毁、丢失。

5预算支出管理不够规，核定的项目经费支出存在随意性，计划和

控制的严谨性不强。

6、资产管理制度执行不严，资产调配、报废、闲置资产的管理不能

精确到位。

二、财务出纳岗位廉政风险点分析。出纳工作职责主要是：

负责公司日常资金收支业务办理;有价票证的管理;托收签收;资金划

拨；严格遵守财经纪律，严格按照国家现金管理条例和银行结算制度

处理经济业务。

其岗位廉政风险点主要是：

一、隐瞒现金收入，据为己有。

二、未经批准私自将银行存款转出，挪做他用。

三、改动报销凭证，将他人已报账的凭证金额改大，骗取现金。

四、在他人已报账的凭证后插入粘贴支出票据，增大报销金额，骗取

现金。

五、抽取他人前已报账凭证，重新报销一次，骗取现金。

造成风险原因主要是：

出纳人员没有树立正确的人生观、价值观，缺乏良好的职业道德，经

财务科岗位廉政风险点篇3

岗位工作职责：

（1）编制和执行预算、财务收支计划、信贷计划、拟定资金筹措和

使用方案，开辟财源，有效地使用资金；

2（）进行成本费用预测、计划、控制、核算、分析和考核，督促本

公司有关部门降低消耗、节约费用、提高经济效益；

3（）建立健全经济核算制度，利用财务会计资料进行经济活动分析•；

4（）承办公司领导交办的其他工作。

存在的廉政风险点；

1、可能发生利用职务之便人情征收、编制人情预算、拨人情款等风

险。

2、在公务活动中，接受馈赠或宴请，可能产生违反法纪规定的不廉

洁行为；对亲属及身边的工作人员管理不够严格，可能出现不廉洁行

为，造成不良后果。

3、对财务收支等重大资金使用等没有及时提出建议和意见，存在监

督不到位的风险。

4、结对资金的调控不合理，资金的拨付审批不严，不按程序审批拨

付资金，可能致财政资金的误用、挪用。

5、对分管的