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2025年新员工转正考试题库（多选题）

634.金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。（）

A.一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者

B.利用新的造假手段制造假币的

C.获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的

D.被收缴人不配合金融机构收缴行为的

E.中国人民银行规定的其他情形

正确答案:ABCDE

解析：这道题考察的是金融机构在收缴假币过程中需要报告给当地中国人民银行分支机构和公安机关的情形。根据规定，一次性发现假币超过一定数量、利用新造假手段、被收缴人不配合、获得假币相关线索，以及其他中国人民银行规定的情形，都需要立即报告。所有选项均符合这些规定情形，因此都是正确答案。

635.根据假币来源，可分为哪几种情形。（）

A.主动上交没收

B.鉴定没收

C.回笼券中夹杂假币没收

正确答案:ABC

解析：这道题考查对假币来源情形的掌握。主动上交没收、鉴定没收、回笼券中夹杂假币没收，都属于不同的假币来源情形。主动上交是持有人的自觉行为，鉴定没收是专业判定，回笼券中夹杂则是在货币流通环节发现。

636.金融机构在履行货币鉴别义务时，应当采取以下措施：（）。

A.确保在用现金机具的鉴别能力符合国家和行业标准

B.按照中国人民银行有关规定，负责组织开展机构内反假货币知识与技能培训，对办理货币收付、清分业务人员的反假货币水平进行评估，确保其具备判断和挑剔假币的专业能力

C.按照中国人民银行有关规定，采集、存储人民币和主要外币冠字号码

D.告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向鉴定单位申请鉴定

正确答案:ABC

解析：金融机构在履行货币鉴别义务时，确实需要采取一系列措施来确保货币的鉴别和收付工作的准确性和合规性。根据题目和答案，以下措施是金融机构应当采取的：A选项是正确的。金融机构需要确保在用的现金机具鉴别能力达到国家和行业标准，这是保证货币鉴别准确性的基础。B选项也是正确的。金融机构应当按照中国人民银行的规定，组织反假货币知识与技能培训，并对办理货币收付、清分业务人员的反假货币水平进行评估，这是确保员工具备判断和挑剔假币专业能力的重要途径。C选项同样是正确的。按照中国人民银行的规定，金融机构需要采集、存储人民币和主要外币冠字号码，这是为了便于追踪和鉴别货币真伪。D选项虽然重要，但并不直接是金融机构在履行货币鉴别义务时应当采取的措施。而是关于货币收缴后的一个后续流程告知，即当被收缴人对被收缴的货币真伪判断有异议时，可以向鉴定单位申请鉴定。因此，虽然这个措施也很重要，但并不包含在ABC选项中。所以，正确答案为ABC。

637.金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款：（）

A.在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的

B.未按本办法规定组织开展机构内反假货币知识与技能培训，未按规定对办理货币收付、清分业务人员的反假货币水平进行评估，或者办理货币收付、清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力的

C.未按本办法规定采集、存储人民币和主要外币冠字号码的

D.未按本办法规定建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度和操作规范的

E.发生假币误付行为的

正确答案:ABCDE

解析：这道题考查金融机构在货币鉴别和假币收缴方面的规定。根据规定，金融机构需确保现金机具鉴别能力达标，组织反假货币培训并评估员工能力，采集并存储冠字号码，建立相应内部管理制度和操作规范，防止假币误付。违反这些规定，若涉及假人民币将按条例处罚，涉及假外币则处以罚款。选项均描述了违反规定的行为，因此均会被处罚。

638.金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款：（）

A.与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务记录的

B.发现假币而不收缴的

C.无故拒绝受理收缴单位或者被收缴人提出的货币真伪鉴定申请的

D.未按规定鉴定、收缴、解缴、报告假币的

E.不当保管、截留或者私自处理假币，或者使已收缴、没收的假币重新流入市场的

正确答案:ABCDE

解析：本题考查的是金融机构及鉴定机构在货币鉴别、假币收缴与鉴定中的合规操作。根据规定，金融机构需妥善保存业务记录以备查，发现假币必须收缴，不得拒绝鉴定申请，且需按规定