兴业银行客户经理绩效考核实施办法.docx

?一、总则

（一）目的

为加强兴业银行客户经理队伍建设，建立科学合理的绩效考核体系，充分调动客户经理的工作积极性和主动性，提高客户服务质量和业务经营效益，特制定本办法。

（二）适用范围

本办法适用于兴业银行各级分支机构从事对公、零售业务的客户经理。

（三）原则

1.公平公正原则：绩效考核指标明确，评价标准统一，考核过程透明，确保考核结果公平公正。

2.激励约束原则：通过绩效考核，充分发挥激励作用，同时强化约束机制，促进客户经理不断提升工作绩效。

3.多元化考核原则：综合考虑客户经理的业绩表现、客户服务、业务拓展、风险管理等多方面因素，进行全面考核。

4.动态调整原则：根据业务发展战略和市场环境变化，适时调整绩效考核指标和权重，确保考核体系的科学性和适应性。

二、绩效考核指标体系

（一）业绩指标

1.对公业务业绩指标

-存款指标：包括对公存款日均余额、新增对公存款等。

-贷款指标：如对公贷款余额、新增对公贷款、贷款利息收入等。

-中间业务指标：例如对公结算手续费收入、对公理财产品销售额等。

2.零售业务业绩指标

-储蓄存款指标：储蓄存款日均余额、新增储蓄存款等。

-个人贷款指标：个人贷款余额、新增个人贷款、个人贷款利息收入等。

-零售中间业务指标：如信用卡发卡量、信用卡分期金额、代销基金销售额等。

（二）客户服务指标

1.客户满意度：通过定期开展客户满意度调查，了解客户对客户经理服务质量、业务办理效率等方面的评价。

2.客户投诉率：统计客户经理所负责客户的投诉数量及投诉原因，反映客户服务水平。

（三）业务拓展指标

1.新客户开发数量：对公业务和零售业务分别统计新增客户数量。

2.客户层级提升：如将客户从低层级提升到高层级的数量。

（四）风险管理指标

1.贷款不良率：考核客户经理所负责贷款的不良情况。

2.风险预警与处置：对潜在风险的预警及时性和风险处置效果进行评价。

三、绩效考核周期

绩效考核周期分为季度考核和年度考核。季度考核于每季度末进行，年度考核于每年年末进行。年度考核结果以四个季度考核结果为基础综合评定。

四、绩效考核实施流程

（一）指标设定与分解

1.根据银行年度经营目标和客户经理岗位职责，由上级管理部门确定客户经理绩效考核指标体系及各指标权重。

2.将绩效考核指标分解至每位客户经理，明确其考核目标和任务。

（二）数据收集与整理

1.各业务部门负责收集客户经理各项业绩指标数据，如存款余额、贷款发放情况、中间业务收入等，并进行初步整理。

2.客户服务部门负责收集客户满意度调查数据、客户投诉记录等。

3.风险管理部门提供贷款不良率、风险预警等相关数据。

（三）绩效考核评分

1.季度考核时，由上级管理部门组织相关人员，依据既定的考核指标和评价标准，对客户经理进行评分。

2.年度考核时，综合四个季度考核得分，按照一定比例计算年度考核总分。

（四）考核结果反馈

1.考核结束后，及时向客户经理反馈考核结果，包括各项指标完成情况、得分及排名等。

2.客户经理如有异议，可在规定时间内向上级管理部门提出申诉，管理部门应进行调查核实，并给予答复。

五、绩效考核结果应用

（一）薪酬分配

1.绩效工资与绩效考核结果挂钩，根据考核得分确定绩效工资发放比例。

2.绩效工资=绩效工资基数×绩效工资发放系数。绩效工资发放系数根据考核得分在相应区间内确定。

（二）岗位晋升

1.年度考核结果优秀的客户经理，在岗位晋升、职务调整等方面享有优先机会。

2.将绩效考核结果作为岗位晋升的重要参考依据，连续多个考核周期表现优秀的客户经理可晋升至更高层级岗位。

（三）培训与发展

1.根据绩效考核结果，为客户经理提供有针对性的培训和发展建议。

2.对于考核成绩不理想的客户经理，安排专项培训，帮助其提升业务能力和综合素质。

（四）奖励与惩罚

1.对年度绩效考核排名靠前的客户经理给予表彰和奖励，如颁发荣誉证书、奖金等。

2.对考核不达标或出现重大风险事件的客户经理，进行警告、扣减绩效工资、调整岗位等惩罚措施。

六、附则

（一）本办法由兴业银行[具体部门]负责解释和修订。

（二）本办法自发布之日起施行。在实施过程中，如遇国家法律法规、监管政策调整或银行战略转型等情况，将适时进行调