基金从业资格考试法律法规试题及答案.docx

基金从业资格考试法律法规试题及答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪项不属于基金销售机构的主要业务？

A.基金销售

B.基金管理

C.基金托管

D.基金研究

2.基金管理人应当建立健全内部控制制度，以下哪项不属于内部控制制度的基本要求？

A.合规性

B.完整性

C.有效性

D.独立性

3.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者充分披露哪些信息？

A.基金产品的基本情况

B.基金管理人的基本情况

C.基金托管人的基本情况

D.以上所有信息

4.以下哪项不属于基金销售人员的禁止行为？

A.暗示投资者购买或持有基金产品

B.向投资者提供虚假信息

C.严格遵守基金销售规范

D.利用职务之便谋取不正当利益

5.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵守哪些规定？

A.公平竞争

B.诚实守信

C.保护投资者合法权益

D.以上所有规定

6.基金管理人应当建立健全信息披露制度，以下哪项不属于信息披露制度的基本要求？

A.及时性

B.准确性

C.完整性

D.真实性

7.基金销售机构在销售基金产品时，应当对投资者进行风险评估，以下哪项不属于风险评估的目的？

A.了解投资者的风险承受能力

B.帮助投资者选择合适的基金产品

C.降低基金销售风险

D.提高基金销售业绩

8.基金销售机构在销售基金产品时，应当对投资者进行哪些方面的风险提示？

A.基金产品的风险等级

B.基金投资的风险因素

C.基金投资的风险收益特征

D.以上所有方面

9.基金销售机构在销售基金产品时，应当对投资者进行哪些方面的教育？

A.基金投资的基本知识

B.基金投资的风险与收益

C.基金投资的操作流程

D.以上所有方面

10.基金销售机构在销售基金产品时，应当对投资者进行哪些方面的咨询服务？

A.基金产品的选择

B.基金投资策略

C.基金投资风险控制

D.以上所有方面

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵守以下哪些规定？

A.公平竞争

B.诚实守信

C.保护投资者合法权益

D.提高基金销售业绩

2.基金管理人应当建立健全以下哪些内部控制制度？

A.合规性

B.完整性

C.有效性

D.独立性

3.基金销售机构在销售基金产品时，应当对投资者进行以下哪些方面的风险评估？

A.投资者的风险承受能力

B.基金产品的风险等级

C.基金投资的风险因素

D.基金投资的风险收益特征

4.基金销售机构在销售基金产品时，应当对投资者进行以下哪些方面的风险提示？

A.基金产品的风险等级

B.基金投资的风险因素

C.基金投资的风险收益特征

D.基金投资的风险控制措施

5.基金销售机构在销售基金产品时，应当对投资者进行以下哪些方面的教育？

A.基金投资的基本知识

B.基金投资的风险与收益

C.基金投资的操作流程

D.基金投资的风险控制方法

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金销售机构在销售基金产品时，可以隐瞒基金产品的风险信息。（）

2.基金销售人员在销售基金产品时，可以向投资者承诺基金产品的收益。（）

3.基金销售机构在销售基金产品时，应当对投资者进行充分的风险提示。（）

4.基金销售机构在销售基金产品时，可以对投资者进行误导性宣传。（）

5.基金销售机构在销售基金产品时，应当对投资者进行风险评估，并根据评估结果推荐合适的基金产品。（）

6.基金销售机构在销售基金产品时，应当对投资者进行充分的教育，帮助投资者了解基金投资的基本知识。（）

7.基金销售机构在销售基金产品时，可以对投资者进行虚假宣传。（）

8.基金销售机构在销售基金产品时，应当对投资者进行风险控制，降低基金投资风险。（）

9.基金销售机构在销售基金产品时，应当对投资者进行咨询服务，帮助投资者解决投资问题。（）

10.基金销售机构在销售基金产品时，应当对投资者进行信息披露，充分披露基金产品的相关信息。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.题目：简述基金销售机构在销售基金产品时，应当如何进行投资者适当性管理。

答案：基金销售机构在销售基金产品时，应当进行投资者适当性管理，具体措施包括：

（1）了解投资者的基本情况，包括年龄、职业、收入、风险承受能力等；

（2）评估投资者的风险承受能力，包括保守型、稳健型、平衡型、成长型等；

（3）根据投资者的风险承受能力，推荐合适的基金产品；

（4）向投资者充分披露基金产品的风险信息，包括风险等级、投资策略等；

（5）提醒投资者注意投资风险，避免盲目跟风；

（6）建立完善的投资者