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杭州市银行业反洗钱监管困境与突破路径探析

一、引言

1.1研究背景与意义

随着经济全球化和金融创新的快速发展，洗钱活动日益猖獗，给全球金融体系带来了巨大的风险和挑战。洗钱不仅破坏金融秩序，损害金融机构的声誉和信誉，还可能为恐怖活动、贩毒、走私等严重犯罪提供资金支持，威胁社会的安全与稳定。据金融行动特别工作组（FATF）统计，全球每年洗钱的规模约占全球GDP的2%-5%，这一庞大的非法资金流动严重干扰了正常的经济金融秩序。

在我国，反洗钱工作一直受到高度重视。自2007年《中华人民共和国反洗钱法》正式实施以来，我国逐步建立起较为完善的反洗钱法律体系和监管框架。然而，随着金融业务的