商业银行银行卡业务案件风险防控知识.pptVIP

虚假告示茂名地区某联社ATM虚假告示照风险教案（内部监控视频）省联社电子银行部*01佛山某联社ATM出钞口被破坏02佛山某联社ATM被粘贴虚假告示03韶关某联社ATM视频ATM假告示，银行被判3成责任省联社电子银行部**风险教案（新闻报纸）（二）虚假告示防范建议：加强对持卡人的风险宣传，促使持卡人牢记银行客服热线，不轻易上当受骗加强对ATM的监控和巡查处理步骤：发现虚假告示后，保护现场，及时报警及时整理案发期间涉及的银行卡交易信息，在第一时间向银联通报收到银联的虚假告示风险提示后，及时与持卡人联系，提醒持卡人注意防范发现持卡人上当受骗，应协助持卡人及时报警，并采取冻结资金、更换卡片、更改密码等有效措施，同时向银联通报第一章银行卡欺诈的表现形式二、伪卡及自助设备欺诈（三）拍肩换卡定义：不法分子通过拍肩、“好心人”提醒等方式，引开持卡人的注意，伺机将假卡放进插卡口，使持卡人误以为ATM已自动退卡而取走插卡口上的假卡，从而骗取持卡人卡内资金。欺诈特征：一般组成小型犯罪团伙，各有分工多针对单个持卡人（特别是女性）作案手法较易模仿第一章银行卡欺诈的表现形式二、伪卡及自助设备欺诈风险教案（监控视频）省联社电子银行部*拍肩换卡（三）拍肩换卡防范建议：在ATM设置一米线、挡板、后视镜等安全措施设置逾时自动退卡、每次交易需密码确认等ATM交易安全程序提醒持卡人保护卡片密码，注意防范被人换卡处理步骤：案发后，协助持卡人及时冻结账户资金、更换卡片、更改密码并报警及时整理案发期间监控录像等证据，协助公安机关立案侦查向银联通报，提供不法分子截图、视频等资料，以便并案处理第一章银行卡欺诈的表现形式二、伪卡及自助设备欺诈仿真面板正面仿真面板正反面ATM侧录假密码键盘假密码键盘ATM侧录ATM侧录假密码键盘盗取银行卡密码假键盘ATM侧录ATM侧录被改造过的门禁系统1、ATM一切如常吧?ATM侧录这儿多出一个卡的插口?ATM侧录1、看到屏幕和广告夹了吗？一切正常吧。ATM侧录2、等等......这仅仅是个广告夹吗？ATM侧录ATM侧录将假的广告夹安在适当的位置4、假广告夹的内部ATM侧录风险教案（新闻）省联社电子银行部*假门禁偷窥密码假插卡口MP4摄像头风险教案（内部监控视频）省联社电子银行部*惠州某联社ATM被拆掉防窥罩惠州某联社ATM被拆掉异性嘴惠州某联社ATM被安装读卡器（一）ATM侧录防范建议：加强对持卡人的风险宣传，提高持卡人防范意识与应对能力加强对ATM的监控和巡查，取消门禁，设置密码罩、插卡凸口等反侧录装置尽快完成EMV迁移、3DES改造，提高银行卡及受理机具的安全等级处理步骤：发现ATM侧录后，保护现场，及时报警（经侦大队/支队）尽快整理侧录时间段内发生的银行卡交易信息，在第一时间向银联通报收到银联的ATM侧录风险提示后，及时与持卡人联系确认资金安全，并协助持卡人采取冻结资金、更换卡片、更改密码等有效措施发现持卡人有资金异常，应协助持卡人及时报警并通报银联第一章银行卡欺诈的表现形式二、伪卡及自助设备欺诈（二）虚假告示定义：不法分子破坏ATM设备导致卡片被吞或不出钞，再张贴虚假告示骗取持卡人密码或诱骗持卡人转帐到指定账户。欺诈特征：多发生在深夜及防范意识较弱的偏远地区作案非常迅速，难以及时发现异常情况虚假告示是电话诈骗的作案手法之一技术含量相对较低，作案手法较容易被模仿第一章银行卡欺诈的表现形式二、伪卡及自助设备欺诈江门地区某联社ATM虚假告示及非法设备照虚假告示江门地区某联社ATM虚假告示及非法设备照虚假告示江门地区某联社ATM虚假告示及非法设备照虚假告示江门地区某联社ATM虚假告示及非法设备照虚假告示江门地区某联社ATM虚假告示及非法设备照虚假告示虚假告示肇庆地区某联社ATM虚假告示照惠州地区某联社ATM虚假告示照虚假告示河源地区某联社ATM虚假告示照虚假告示虚假告示佛山地区某联社ATM虚假告示照云浮地区某联社ATM虚假告示照虚假告示韶关地区某联社ATM虚假告示照虚假告示韶关地区某联社ATM虚假告示照虚假告示韶关地区某联社ATM虚假告示照虚假告示清远地区某联社ATM虚假告示照虚假告示虚假告示清远地区某联社ATM虚假告示照清远地区某联社ATM虚假告示照虚假告示清远地区某联社ATM虚假告示照虚假告示2009-03-202009-03-202009-03-202009-03-202009-03-202009-03-