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基金投资与保险理财Wilson(tutu48@)2004.04基金的相关定义01投资基金的分类02国外基金的发展状况03我国基金的发展状况042004年国内基金发行情况05基金热销中存在的问题06如何正确的评价基金07理性投资08第一部分正确认识基金什么是证券投资基金？1投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券、票据、货币等金融工具的投资，以获得投资收益和资本增值。在我国基金托管人必须由合格的商业银行担任，基金管理人必须由专业的基金管理公司担任，由证监会直接监管。2什么是开放式投资基金？3基金规模可变，随时根据市场供求情况发行新份额接受投资人的申购或被投资人赎回的投资基金。目前，在各家银行销售的都属于开放式基金。41.基金的相关定义成长型：博时价值增长1行业型：宝康消费品2指数型：博时裕富指数3平衡型：华宝多策略4保本型：银华保本5股票型，主要投资股票。6混合型，根据市场变化，随时调整投资股票、债券的比例。7债券型，主要投资债券。8货币型，投资国债、大额银行可转让存单、商业票据等。9其中：股票型基金的分类：2.投资基金的分类证券投资基金起源于19世纪的欧洲，20世纪传入美国并得到极大的发展。目前，各主要国家和地区的基金数量：美国5500多只；日本4000多只；英国1600多只；中国香港700多只；中国内地110多只。01相关链接——023.国外基金的发展状况相关链接——索罗斯与量子基金1.资本增值的神话——成立于1969年，初始资产400万美圆，至1997年末资产总值近60亿美圆。30年中，增长1500倍。意味着什么？2.经典战例——成功狙击英镑，使其推出欧洲货币体系（1992）——沽空泰铢引发东南亚经济危机（1997）3.盛极而衰——投机港币与恒指期货，遭重创（1998）截至2004年3月12日,国内已经设立的证券投资基金及分类结果:基金类型总数

1、开放式基金61只其中：股票型基金13

混合型基金32

债券型基金11

货币型基金5

2、封闭式基金54只

总计：115只4.我国基金的发展状况5.2004年基金发行情况2004年，由于股市转暖和去年平均收益20％的财富效应令开放式基金今年备受宠爱，基金的发行迎来了“春天”。一季度，已发行和正在发行的基金有21只。一季度已经成立的9只，规模683.90亿份，其中，货币型基金发行5只、平衡型股票基金2只、指数基金1只、保本基金一只，春节前以货币型基金为主。正在发行的12只基金，其中，货币型基金1只、平衡型基金6只、成长型基金2只、行业型基金2只、可转债基金1只，春节后以股票型基金为主。一季度，无论是基金发行速度还是单只基金初始发行份额均创历史记录。两只百亿“超级航母”平衡型基金——中信经典配置、海富通收益于3月先后成立。具体情况列于下表：序号名称类型设立日期份额（亿）序号名称类型设立日期份额（亿）1招商增值货币1.1446.412嘉实服务行业2博时收益货币1.1662.813盛利精选平衡3泰信收益货币2.1060.214华夏增值货币4南方增利货币3.580.515德胜精选成长5海富通收益平衡3.12130.716中融景气平衡6中信经典平衡3.15121.517绒通景气平衡7长信收益货币3.1970.418鹏华50指数8银华保本保本3.260.719华宝多策略平衡9易方达50指数3.2250.520金鹰中小盘成长10银河银泰平衡21兴业可转债债券11巨田行业行业表今年业绩还会那么喜人吗？如股票型基金，去年大丰收的关