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业务风险评估方案

一、评估目的。

咱们做这个业务风险评估啊，就是想提前瞅瞅业务里可能藏着的那些“小怪

兽”，然后想办法把它们打败，或者至少知道怎么跟它们和平共处，让咱们的业务能

顺顺当当、平平安安地发展。

二、评估范围。

1.内部业务流程。

从业务开始的那一步，就像一颗种子发芽一样，到最后结出果实（完成业务目

标）的整个过程。包括每个环节的操作、涉及到的人员和部门之间的交接。

比如说，销售业务从寻找客户、洽谈、签合同，到发货、收款这些环节，我们都

得扒开看看有没有风险。

2.外部环境因素。

这就像咱们业务的大气候，外面的世界发生啥事儿都可能影响到咱们。

像市场竞争啊，如果突然冒出来个超级强大的对手，就像突然闯进一个巨人，那

咱们业务肯定会受影响。还有政策法规的变化，要是政府出台了新规定，咱们没跟上

趟儿，那就可能踩雷。

三、评估团队组建。

1.业务专家。

找那些在咱们业务领域里摸爬滚打了好些年，对业务的每个弯弯绕绕都门儿清的

人。他们就像业务界的老江湖，一眼就能看出哪里可能有问题。

比如说咱们做电商业务，就找那些从电商刚兴起就开始做的人，他们经历过各种

促销大战、物流危机啥的，肯定能给我们很多宝贵的意见。

2.风险分析师。

这些人就像是侦探，专门研究风险的。他们擅长用各种工具和方法，把隐藏在数

据和业务流程里的风险给揪出来。

他们可能会精通一些统计分析方法，能从销售额的波动、客户投诉率的变化等数

据里发现风险的蛛丝马迹。

四、评估方法。

1.头脑风暴法。

把评估团队的人都拉到一个屋子里，就像开一场超级热闹的吐槽大会一样。大家

可以毫无顾忌地把自己能想到的风险都倒出来。

这时候可别害羞，不管是觉得某个员工可能会偷偷摸摸犯懒影响业务，还是担心

供应商突然断货这种大事儿，都得说出来。

2.流程分析法。

把业务流程画成一张超级详细的地图，从起点到终点，每个岔路口（决策点）、

每个小站（操作步骤）都标注清楚。然后沿着这个地图，像探险家一样，仔细寻找可

能会掉进去的陷阱。

比如在生产流程里，哪一个环节容易出现质量问题，是原材料采购的时候没有严

格把关，还是生产线上工人操作不规范？

3.历史数据分析。

翻一翻咱们业务的“老账本”，看看过去发生过哪些不愉快的事儿。就像从自己

的黑历史里吸取教训一样，以前踩过的坑，可不能再傻乎乎地掉进去了。

比如说过去有几次因为库存管理不善导致货物积压，那我们就得好好分析分析当

时是怎么回事儿，是预估销量出了问题，还是仓库管理系统有漏洞？

五、风险识别。

业务风险评估方案

一、评估目的。

咱们做这个业务风险评估啊，就是想提前瞅瞅业务里可能藏着的那些“小怪

兽”，然后想办法把它们打败，或者至少知道怎么跟它们和平共处，让咱们的业务能

顺顺当当、平平安安地发展。

二、评估范围。

1.内部业务流程。

从业务开始的那一步，就像一颗种子发芽一样，到最后结出果实（完成业务目

标）的整个过程。包括每个环节的操作、涉及到的人员和部门之间的交接。

比如说，销售业务从寻找客户、洽谈、签合同，到发货、收款这些环节，我们都

得扒开看看有没有风险。

2.外部环境因素。

这就像咱们业务的大气候，外面的世界发生啥事儿都可能影响到咱们。

像市场竞争啊，如果突然冒出来个超级强大的对手，就像突然闯进一个巨人，那

咱们业务肯定会受影响。还有政策法规的变化，要是政府出台了新规定，咱们没跟上

趟儿，那就可能踩雷。

三、评估团队组建。

1.业务专家。

找那些在咱们业务领域里摸爬滚打了好些年，对业务的每个弯弯绕绕都门儿清的

人。他们就像业务界的老江湖，一眼就能看出哪里可能有问题。

比如说咱们做电商业务，就找那些从电商刚兴起就开始做的人，他们经历过各种

促销大战、物流危机啥的，肯定能给我们很多宝贵的意见。

2.风险分析师。

这些人就像是侦探，专门研究风险的。他们擅长用各种工具和方法，把隐藏在数

据和业务流程里的风险给揪出来。

他们可能会精通一些统计分析方法，能从销售额的波动、客户投诉率的变化等数

据里发现风险的蛛丝马迹。

四、评估方法。