国际贸易结算中的融资业务.pptVIP

国际贸易结算中的融资业务——出口总概签订贸易合同出口商业发票贴现出口信用证打包货款出口托收押汇出口信用证贴现出口信用证押汇出口信用保险项下融资出口托收贴现福费廷货物出口收汇出口融资方式出口商业发票贴现在汇款结算中方式的国际贸易中，银行在未获得货权凭证时，凭出口商出具的列明货款让渡条款的商业发票，以货物的应收账款为第一性的付款来源，向出口商提供贸易融资方式。ABT/T、D/A、O/A出口商业发票贴现的结算方式对出口商的好处：提前处理外汇结汇，锁定汇率风险。出口商业发票贴现——贸易背景虚假22%——发票上必须具有转让条款40%——进口商拒付38%主要的风险点：打包放款概念打包放款指银行以出口商收到的信用证项下的预期收汇款项作为还款来源，用于解决出口商装船前，因支付收购款、组织生产、货物运输等资金需要而发放给出口商的短期贷款。打包贷款是一种常见的小额短期贷款，是装运交单前的融资业务。打包货款的流程（2）打包放款申请（7）信用证付款（4）发运货物（1）开出信用证（3）装船前融资（5）交单议付（8）解付并扣收融资本息（6）寄单索汇客户进口打包放款局限、作用以及风险局限1、开证行（保兑行）须与银行建立正式代理行关系；2、信用证不包含对受益人不利的条款；作用1、可解决出口商短期资金不足的问题；2、帮助企业在提交单据前利用所获贷款有效组织进货、备料、生产、装运，顺利实现货物出口。风险打包放款不是代理行风险业务，而是企业风险业务。打包放款的主要风险在于不交单风险。不交单风险的原因出口商未能有效组织货源，无法在信用证规定的效期内交单；或打包放款的资金已被企业挪做他用，根本没有按合同要求组织生产和装运；在A银行打包，B银行交单。出口押汇?出口押汇是指银行凭出口商提供的信用证项下完备的货运单据作抵押，在收到开证行支付的货款之前，向出口商融通资金的业务。?这种融资业务适用于所用以D/P、D/A或L/C等付款条件，信用期不超过180天，产品全部或者是部分在中国制造的出口合同项下的保险。出口押汇的特点1押汇金额：最高为出口单据金额的100％押汇/贴现2押汇币种：一般为交单的外币种类3押汇期限:4即期证：按预计正常收汇天数计（单据在途时间+银行工作时间+资金回流清算时间）5远期证：承兑到期日＋收汇资金回流时间，我行原则不超过360天6押汇利率：按同期同档次外币流动资金贷款利率执行7出口押汇的流程出口押汇的作用?运用出口押汇的好处客户出口交单后，凭与信用证要求相符、收汇有保障的单据向银行申请短期融资，客户能在国外收汇到达之前提前从银行得到垫款，加速资金周转，在一定程度上还可以规避汇率风险。是一种低风险业务且不占用企业授信。输入标题运用出口押汇业务的风险输入标题输入标题输入标题银行信用风险2客户风险（进口商决绝还款）单据风险143出口信用证项下的融资概念：出口商在中国出口信用保险公司投保了出口信用保险，发运货物后，将相关单证提交银行或将应收账款权益转让给银行，并将保险赔款权益转让给银行，由银行按票面金额扣除从融资日起到预计收汇日的利息及有关费用，将净额预先支付给出口商的一种短期融资。作用：出口信用保险项下融资是银保合作的新兴贸易融资产品。银行为出口商提供出口信用保险项下融资使出口商在无法提供其他担保的情况下，获得银行资金融通，加速资金周转，一定程度上还可以规避汇率风险。适用范围：适用于所有以D/P，D/A或O/A等为商业信用付款条件，信用期不超过180天，产品全部或部分在中国制造的出口合同项下的保险。进出口双方达成交易意向12。出口商向保险公司申请办理出口信用保险，保险公司核定买方信誉额度，出具《买方信用额度审批表》。23，进出口双方签订合约（也可在办理保险之前签约）34，出口方发货装运，向保险公司申报，并缴纳保费。45，出口商与出口地银行签订融资协议（此程序也可提前进行）。5出口商与保险公司，出口地银行签订《赔款转让协议》（赔款转让授权书）。6业务流程：7，向出口地银行提交相关单据，以获得融资。提交的单据包括：出口贸易合同，商业发票，质量合格证明，出口货物保险单，买方额度申请表和审批表（由办理出口信用保险单保险公司提供），出口保险申报单，证明已缴纳保费的凭证，保险赔款授权转让书，海关手册，出口货物报关单，提单或其他单据。018，出口地银行根据出口商的信誉，采用的贸易结算方式，货物的销售情况，提供的担保和抵押品等情况，觉得是否办理融资029，出口地银行向进口商寄单。0310，进口商付款赎单。011