银行中小企业多级账簿结算产品操作指引.pdfVIP

****银行**省分行

中小企业多级账簿结算产品操作指引

一、产品简介

使用本产品的客户必须指定一个对公结算账号（以下统称签约账户），向我

行申请开通多级账簿服务功能。客户根据自身的需要，可以在同一账户下开立Ｎ

个不同名的账簿，并可享受多级账簿使用费优惠。本产品服务范围如下：

(一)同一结算账户分类明细核算。可根据需要开设多个层级账簿，每一级可

开设N个账簿，可对每一个账簿分别记载流水明细。

(二)额度管理控制。可对账簿设置支付限额，系统控制不可进行超出限额的

支付。

(三)分类查询统计。可对账簿余额、明细分别查询，并可提供账簿日、月明

细以方便对账。

(四)资金内部计价。可对各账簿分别约定内部计价利率，计算利息，并在账

簿间进行分配。该业务不涉及银行账户资金变化。

二、业务流程

(一)签约

1．申请。客户申请本产品服务，需向结算账户开户网点申请填写《****银

行**省分行（现金管理业务）多级账簿服务申请表》（背面印《****银行**省分

行（现金管理业务）多级账簿服务协议》，下称申请表，格式详见正文附件2。），

申请表一式三联，其中一联银行留存，一联作为银行记账联，一联为客户留存。

如客户开设账簿较多，须填写《****银行**省分行（现金管理业务）多级账簿服

务清单》（见正文附件3，下称多级账簿服务清单），多级账簿服务清单为《****

银行**省分行（现金管理业务）多级账簿服务申请表》的附表，一式三联，其中

一联银行留存，一联作为银行记账联，一联为客户留存。银行根据申请表和多级

账簿服务清单开设账簿。

2．签章。结算账户开户网点需根据《****银行合同管理办法规定》使用业

务专用章等规定印章在申请表上签章确认。

3．费用。《****银行**省分行（现金管理业务）多级账簿服务协议》第五条

“多级账簿服务费用及标准”中收费标准是以账簿为单位，收费标准不得低于“2

元/月/账簿”，即在基准价“20元/月/账簿”基础上，最多可下浮90%执行，由

开户行与客户自行商谈。

（二）系统设置。客户向账户开户行提交申请表，要求开通多级账簿功能，

开户网点审核后按照临柜业务操作规程的要求进行操作。

（三）运行维护。客户需要关闭、变更、注销或新增多级账簿，均须向账户

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开户行提交申请表，开户行审核后按照临柜业务操作规程的要求进行相关操作。

三、主要操

多级账簿操作主要包括多级账簿开通、多级账簿开设、多级账簿清息、多级

账簿注销和多级账簿关闭等重要环节，柜员操作流程主要如下：

多级账簿业务处理流程

2208多级账簿

基本信息维护

25052569现金2205多级2206多级2202多级账簿2209多级2207多级

账户开户管理签约账簿开通账簿开设支付限额维护账簿清息账簿注销

收付款处理2205多级

账簿关闭

（一）现金管理签约

柜员选择“2569现金管理签约/解约”交易，输入账号，“签约解约”标志

选择“1-签约”，建立现金管理合约。

（二）多级账簿开通

柜员选择“2205多级账簿开通“交易，输入账号，“开通关闭标志”选择

“1-开通”，系统自动生成一级账簿与待清分账簿、产品号，更改账户主档产品

标识。只有在开通结算账户的多级账簿功能后，账户才能使用多级账簿的相关功

能。

（三）多级账簿开设

柜员选择“2206多级账簿开设”交易，根据客户提交确认的申请表和多级

账簿服务清单内容输入要素。

（四）费率维护

柜员执行“2540维护客户