2025年第一季度“监”听则明：金融业监管数据处罚分析及洞察建议报告-毕马威.docx

金融业监管

金融业监管

2025年一季度

数据处罚分析及洞察建议

“监”听则明

麦好在种，秋好在管

毕马威金融数字化赋能咨询

毕马威金融数字化赋能咨询2025年4月

?2025毕马威企业咨询中国有限公司中国有限责任公司，是与毕马威国际有限公司(英国私营担保有限公司)相关联的独立成员所全球组织中的成员。

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2025年一季度监管处罚总览

2025年一季度1，人民银行及国家金融监督管理总局（以下简称“金融监管总局”）向银行、保险等金融机构2共开出罚单266张，处罚金金额33.13亿元，涉及141家法人机构4，较2024年同期相比，罚单数量有所减少（减少了130张），但平均罚金上涨56.33%。

图例2022年至2025年一季度金融监管处罚总览

图例

处罚法人（家）

罚单数量（张）罚款金额（亿元）

罚单数量（张）

罚款金额（亿元）人民银行

28.74

金融监管总局

5.293.115.09

5.29

3.11

2.492.571.761.531.060.990.991.98

2.49

2.57

1.76

1.53

1.06

0.99

0.99

0.600.221.591.00

0.60

0.22

1.601.440.470.400.24

1.60

1.49

1.14

1.16

0.74

0.47

0.40

1.94

184194

184

178

161144136136137161

161

144

136

136

12411394135

124

113

94

135

45208167

45

20

81

67

379193318710772321329

37

91

93

31

87

107

72

321

329

55

299

280

231

165

56

38

277

340

207

286

225

234

272

101

112

40

32

20

98

94

85

78

67

47

44

Q1

Q2Q32022

Q4

Q1

Q2Q32023

Q4

Q1

Q2Q32024

Q4

Q12025

【1】本报告统计的时间均为罚单发布时间，非罚单出具时间。本刊数据来源于人民银行和国家金融监督管理总局官方网站公开发布的处罚信息，毕马威通过对处罚信息内容开展“关键词”分析，整理形成本刊编写的数据基础；

【2】参考人民银行发布的《金融机构编码规范》、国家金融监督管理总局于2021年10月15日发布的银行业金融机构法人监管责任单位名单及保险机构法人监管责任单位名单以及行业通用表达，我们将金融机构分为12大类，依次为银行、保险、证券、资产管理公司、信托公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、汽车金融公司、消费金融公司、贷款公司、非银行支付机构及其他；

【3】本文罚款金额根据统计单位进行四舍五入的处理；在单一罚单涵盖多项处罚事由且无法对罚金进行明确区分时，本文将罚单整体罚款金额纳入统计；

【4】指单一法人机构，例如，银行的总行、分行、支行作为同一机构纳入统计。

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按机构类型分析—法人数量

2025年一季度，财险公司处罚法人数量最多为36家，较上年四季度和一季度都有所增加；此外，非银行支付机构处罚法人数量较上年增幅明显。

按处罚法人数量——前10大法人机构类别

排名

机构类别

处罚法人数量（家）

1

财险公司

30

30

27

36

2

寿险公司

26

26

25

3

农村商业银行

21

21

28

51

4

保险中介机构

11

11

14

34

5

非银行支付机构

l13

11

6

村镇银行

8

8

15

22

7

股份制商业银行

7

7

6

9

8

国有大型商业银行

5

4

6

9

农村信用社

4

4

7

12

2025年一季度2024年四季度

10

城市商业银行

2

2

9

16

2024年一季度

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